Мне заблокировали тинькоф по причине 115 фз, если я им предоставлю данные, что какие-то деньги пришли с казино, мне его разблокируют?

Здравствуйте Никита!

Ситуация с блокировкой счёта по 115‑ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») требует осторожного подхода.

### Почему блокируют счёт

Банки обязаны проверять происхождение средств согласно 115‑ФЗ. Подозрительными могут считаться:

* нерегулярные, крупные поступления от незнакомых лиц;

* операции, не соответствующие профилю клиента;

* переводы из «сомнительных» источников — в т. ч. онлайн‑казино, букмекерских контор и т. п.

### Можно ли разблокировать счёт, указав источник как казино

Однозначного ответа нет. Решение принимает банк на основе комплексной оценки.

**Возможные исходы:**

1. **Счёт разблокируют.** Если банк убедится, что:  

   * источник средств прозрачен;  

   * деятельность легальна в РФ;  

   * операции не нарушают антиотмывочные правила;  

   * у клиента есть подтверждающие документы (например, договор с легальным онлайн‑казино, выписки).

2. **Счёт оставят заблокированным или закроют.** Банк может счесть операции высокорискованными, даже если источник легальный. Причины:

   * повышенные регуляторные риски;

   * внутренние правила банка;

   * отсутствие убедительных доказательств легальности операций.

### Что делать

1. **Изучите уведомление банка.** В нём должны быть указаны:  

   * причина блокировки;  

   * перечень запрашиваемых документов;  

   * сроки предоставления информации.

2. **Подготовьте подтверждающие документы.** Могут подойти:

   * договор с онлайн‑казино (если он есть);

   * выписки из платформы, подтверждающие легальность операций;

   * документы, доказывающие, что казино работает в правовом поле (лицензии, регистрационные данные).

3. **Отправьте информацию через доступные каналы:**

   * чат поддержки банка;

   * личный кабинет на сайте/в приложении;

   * по электронной почте (на адрес, указанный банком);

   * при личном визите в отделение.

4. **Дождитесь ответа.** Срок рассмотрения — обычно **до 3–5 рабочих дней**, но может быть дольше.

5. **Если банк отказывает в разблокировке,** рассмотрите:

   * **Обращение в службу финансового омбудсмена.** Если считаете, что права нарушены.

   * **Перевод средств на другой счёт** (с учётом требований банка).

   * **Открытие счёта в другом банке** — с предварительным уточнением их политики по подобным операциям.