Будут ли при банкротстве проверять переводы на карту от физлиц и перечисления родственникам?

Question

Здравствуйте, планирую вступать в процедуру банкротства. Обязательств перед банками на 1.8 млн (есть кредиты, кредит.карты и мфо). С доходам в течении месяца стало совсем плохо, поэтому подумываю о процедуре. Есть уже несколько просрочек на месяц, но не у всех кредиторов. Из официального дохода только пенсия сотрудника правоохранительных органов. Женат и есть годовалый ребёнок. Снимаем квартиру, стоим в очереди на жилье. Был неофициальный доход, вернее даже деятельность, несколько лет еженедельно переводил 5-6 людям разные денежные суммы (их Зп). Подскажите, пожалуйста, будут ли банки проверять мои поступления на карту от физлиц и мои переводы другим лицам. Также интересует, если я переводил моей жене и маме время от времени суммы, как это будет расцениваться? Благодарю заранее за ответы)

Александр Заломлёнков · Answer

Добрый день. Есть уже несколько просрочек на месяц, но не у всех кредиторов. Для начала процедуры банкротства необходима просрочка не менее 3-х месяцев, а также доказанный факт неплатежеспособности. Это не обязательно, что Вы не можете платить по некоторым долгам, главное, что не можете. Был неофициальный доход, вернее даже деятельность, При банкротстве это никто не узнает, если сами не признаетесь. несколько лет еженедельно переводил 5-6 людям разные денежные суммы (их Зп). Вот эти переводы арбитражный управляющий, если будет «копаться», увидит и может оспорить. Оспариваемый период — 3 года до подачи заявления о банкротства. Тогда деньги должны будут вернуть в конкурсную массу. Ваша задачу будет доказать, в том числе документально, законность и обоснованность переводов денег. будут ли банки проверять мои поступления на карту от физлиц и мои переводы другим лицам. Если разные банки, то не будут, у них нет такой возможности, если в одном, то могут. Но в целом, это обязанность арбитражного управляющего. Если Вы сами не предоставите (а должны), то он может запросить из всех банков выписку о движении денежных средств по счетам, и всё увидит если я переводил моей жене и маме время от времени суммы, как это будет расцениваться Судебная практика в этом случае на Вашей стороне. Перечисления близким родственникам незначительных сумм не считается выводом средств из конкурсной массы. Но если Вы переводили сотнями тысяч, то шанс оспорить такие переводы есть. Если остались вопросы, обращайтесь в чат. Занимаюсь юридической помощью при банкротстве.

Артем Погосян · Answer

Здравствуйте! Выписки обычно могут изучаться и анализироваться со стороны кредиторов, либо управляющего, суда. Практика судебная везде различна, где-то их запрашивают с отчетом о движении денежных средств, где-то нет. Могу сказать, что чего-то критичного наврятли будет, единственное, что настораживает перевод средств людям. Но опять-таки, надо понимать как давно это было и какова у Вас на этот момент была кредитная история (то есть были ли кредиты, просрочки, оформление новых займов/кредитов). Тут главное, чтобы Ваши эти переводы не влияли на просрочку обязательств или взятии заведомо неисполнимых обязательств. В остальном, критичного ничего не вижу. Также написал Вам в чат для помощи с анализом дела на предмет других возможных рисков: сделок, имущества, доходов. Анализ дела бесплатный, после чего Вам расскажу о вариантах взаимодействия и помощи по делу. С уважением, Артем Гагикович!