8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Сегодня заблокировали карту по 115 как раз таки за арбитраж, хотел бы узнать как можно все сделать так что бы

здравствуйте, недавно начал познавать p2p биржи рынок и тд, арбитраж одним словом. сегодня заблокировали карту по 115 как раз таки за арбитраж, хотел бы узнать как можно все сделать так что бы было все легально с арбитража зарабатывать и платить налоги по данной сфере, чтоб было все спокойно и работать спокойно

, Клиент, г. Москва
Василиса Меснянкина
Василиса Меснянкина
Юрист, г. Старый Оскол

Да, арбитраж на криптобиржах можно вести легально, но только через официальную регистрацию как самозанятого или ИП, с уплатой налогов и соблюдением правил обмена.
Просто покупать и продавать криптовалюту на личной карте — рискованно, даже если вы не нарушаете закон.
 
 
 
1. Почему банк блокирует карту по 115-ФЗ?
Банки автоматически подозревают «сомнительные операции», если:

частые переводы от разных лиц,
круглые суммы,
быстрая покупка → продажа → вывод,
отсутствие подтверждающих документов.
 
Даже если вы ничего не нарушаете, банк вправе заблокировать счёт до выяснения (ст. 7 №115-ФЗ).
 
 
 
2. Как легализовать арбитраж?
Вариант 1. Стать самозанятым (НПД)
Режим: налог на профессиональный доход (НПД).
Ставка: 4% (от физлиц) или 6% (от ИП/юрлиц).
Плюсы: Не нужно сдавать декларации,
Можно принимать оплату на личную карту (через приложение «Мой налог»),
Доход до 2,4 млн руб./год.
Минусы: Нельзя работать с юрлицами (если только не через агента),
Нет стажа для пенсии.
 
Важно: в приложении «Мой налог» вы формируете чек при каждой продаже криптовалюты — это подтверждение легального дохода.
 
Вариант 2. Зарегистрировать ИП на УСН «Доходы» (6%)
Подходит, если обороты большие (>2,4 млн руб./год).
Можно работать с юрлицами.
Нужно вести учёт, сдавать отчётность.
Обязательно открывать расчётный счёт — не использовать личную карту для бизнеса.
 
️ Нельзя смешивать личные и бизнес-средства — это главная причина блокировок.
 
 
 
3. Как правильно оформлять сделки?
Шаг 1. Заключайте договоры
Даже с физлицами — простой договор купли-продажи криптовалюты (можно в электронном виде).
В договоре укажите: ФИО, паспортные данные,
тип криптовалюты,
сумму в рублях,
реквизиты кошельков.
 
Шаг 2. Формируйте чеки (если самозанятый)
При получении денег — сразу в приложении «Мой налог» создайте чек на сумму сделки.
Это автоматически уведомляет ФНС и защищает от блокировки.
 
Шаг 3. Не используйте личную карту для частых P2P-операций
Лучше завести отдельную карту (например, в банке, дружелюбном к крипто — Тинькофф, Альфа, Сбер иногда пропускают).
Или откройте расчётный счёт ИП.
 
 
 
4. Нужно ли платить налог с курсовой разницы?
Нет.
Согласно письмам Минфина и ФНС, доход возникает не от роста цены крипты, а от её продажи.
То есть вы платите налог с разницы между покупкой и продажей, но только если это предпринимательская деятельность.
 
Если вы просто купили биткоин и продали через год — это доход физлица, и налог 13% (но банки не видят это как бизнес).
 
Но если вы систематически покупаете/продаете для извлечения прибыли — это предпринимательство, и нужно регистрироваться.
 
 
 
5. Что делать с уже заблокированной картой?
Обратитесь в банк — запросите мотивированный отказ.
Предоставьте: договоры купли-продажи,
чеки из «Мой налог» (если есть),
объяснительную: «Занимаюсь легальным арбитражем, зарегистрирован как самозанятый».
Если банк не разблокирует — переведите деятельность на ИП + расчётный счёт.
 
 
 
Вывод:
Чтобы работать спокойно:

Зарегистрируйтесь как самозанятый или ИП,
Формируйте чеки/договоры,
Не используйте личную карту для частых P2P-операций,
Платите налоги — и банки перестанут вас блокировать.
 
Криптоарбитраж — не запрещён, но требует оформления. Без этого — постоянный риск.

 
Если нужно — могу:

прислать образец договора купли-продажи криптовалюты,
помочь зарегистрироваться как самозанятый,
подсказать, какие банки лояльны к крипто.

0
0
0
0
Клиент
Клиент
Клиент, г. Москва
да можно образец купли продаж
Клиент
Клиент
Клиент, г. Москва
и еще вопрос на такую деятелность только налог от прибыли верно?
Похожие вопросы
Военное право
Что мне грозит я в розыске в федеральном?
Здравствуйте я хотел бы узнать такой вопрос я получил тяжёлую травму ранение в ногу после госпиталя меня послали в атаку но я не пошёл ввк мне не предоставили я был с тростью , и в итоге я дезертировал так как хочу жить а не идти как мясо ... Скрываюсь уже год .... Что мне грозит я в розыске в федеральном???
, вопрос №4851773, Евгений, г. Саратов
Административное право
Здравствуйте, скажите пожалуйста куда можно обратиться с жалобой что бы действительно это помогло, у нас
Здравствуйте, скажите пожалуйста куда можно обратиться с жалобой что бы действительно это помогло ,у нас сосед из детдома получил квартиру ,у него каждый день там пьянки ,гулянки ,в квартире постоянно несовершеннолетние и девочки и мальчики не даёт ,спать до 3,4,5 утра .На просьбы и замечания не реагирует,наоборот смеётся говорит вызывайте полицию повеселимся , захлопывается двери,мы днём работаем ,а ночью не можем отдыхать из за него,уже 2 раза письменно писали заявление в полицию ,2 месяца каждый день звоним в службы 102 и 112 нечего только слышим ожидайте , участников тоже самое говорит ,в квартире у него срач,не работает ,постоянные сожители у него ,и постоянно меняются ,долг за свет 50 тысяч ,помогите что делать
, вопрос №4850999, Татьяна, г. Краснодар
Семейное право
Мои папа( дедушка внуков) подал в суд на выписку меня и внуков из квартиры так как утратили право пользования
Здравствуйте,хотела бы узнать ситуация такая. Мои папа( дедушка внуков) подал в суд на выписку меня и внуков из квартиры так как утратили право пользования. Внуки несовершеннолетние. Квартиру мы снимаем,не притендуем на его квартиру. Предлогала ранее оплату за ЖКХ либо же за прописку ,он против. На контакт общения не идёт. Настроила его против меня и внуков моя мать. Узнав что я в положении сейчас. Все переписки оскорбления меня у меня есть голосовые ,что предлогала оплату тоже есть. Не против оплаты. Нам не нужны их квартира,я хочу просто сохранить там прописку. Собственник он один ,долей там нашей нет в его квартире. Может ли он нас выписать? Спасибо
, вопрос №4850009, Кристина, г. Междуреченск
Семейное право
Здравствуйте, хотелось бы узнать можно ли подать документы на компенсацию, муж сирота, стоит на очереди на жильё, 188 по очереди на жильё как сироте, может полагается как-нибудь компенсация?
Здравствуйте, хотелось бы узнать можно ли подать документы на компенсацию, муж сирота, стоит на очереди на жильё, 188 по очереди на жильё как сироте, может полагается как-нибудь компенсация? Какие документы нужны? Мужу 32 года, на очереди на жильё стоит с 21 года
, вопрос №4849183, Юлия, г. Москва
Уголовное право
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов. В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей . Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине) И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт. В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей. И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то) И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги. И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной. Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо. Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче. Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
, вопрос №4848950, Юлия, г. Москва
Дата обновления страницы 23.10.2025