Здравствуйте, играл в казино, начал приходить выигрыш в размере 50 к, но деньги приходили частями и от разных людей в итоге наложили арест на карту по 115, что делать

Добрый день, Сергей!

Ваша ситуация связана с блокировкой банковской карты по Федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это серьезная проблема, требующая последовательных действий.

Причина блокировки: Банк заподозрил необычные операции по вашей карте — поступление денежных средств частями от разных лиц, что является одним из признаков сомнительных операций согласно Положению Банка России от 02.03.2012 №375-П. Особенно настороженно банки относятся к денежным поступлениям, связанным с азартными играми.

Что необходимо предпринять:

1. Обратитесь в банк за официальным разъяснением причин блокировки. Согласно п. 13.4 ст. 7 ФЗ №115, банк обязан предоставить клиенту информацию о причинах отказа в проведении операции или отказа от заключения договора банковского счета.

2. Подготовьте документы, подтверждающие легальность происхождения средств:
— Документы, подтверждающие ваше участие в азартных играх в легальном казино (если оно имеет лицензию в РФ)
— Выписки со счета, показывающие историю операций
— Документы, подтверждающие ваши доходы (справки 2-НДФЛ, договоры и т.д.)

3. Направьте в банк заявление о разблокировке счета с приложением подтверждающих документов. Согласно п. 13.4 ст. 7 ФЗ №115, клиент вправе представить в банк документы, подтверждающие отсутствие оснований для принятия решения об отказе.

4. Если банк отказывает в разблокировке, вы имеете право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7 ФЗ №115). Для этого необходимо подать заявление в течение 30 дней с момента получения отказа банка.

5. В случае отказа межведомственной комиссии, вы можете обжаловать действия банка в судебном порядке (ст. 12 ГК РФ).

Важно учитывать:
— Выигрыши в нелицензированных онлайн-казино в России являются незаконными согласно ФЗ №244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр»
— Получение денежных средств от разных лиц частями может рассматриваться как попытка обойти систему финансового мониторинга
— Если выигрыш получен в легальном казино, вам необходимо подтвердить это соответствующими документами

Обратите внимание, что согласно ст. 7.5 ФЗ №115-ФЗ, банк имеет право приостановить операции по счету на срок до 30 дней при наличии подозрений в легализации доходов.

Удачи в делах!