Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, играл в ставки, в неоф конторе и поступили выиграши и я сам пополнял из за этого заблокировали по 115 ФЗ, и закрыли счет, что делать?
Здравствуйте, играл в ставки, в неоф конторе и поступили выиграши и я сам пополнял из за этого заблокировали по 115 ФЗ, и закрыли счет, что делать ? Скриншот выиграшей я им отправлял , все равно заблокировали
Добрый день, Никита!
Ваша ситуация связана с блокировкой счета по Федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Разберем подробно, что произошло и какие действия можно предпринять.
Причина блокировки:
Банки обязаны контролировать операции клиентов согласно 115-ФЗ. Ваш случай вызвал подозрения по нескольким причинам:
1. Поступление средств от неофициальных букмекерских контор (которые не имеют лицензии ФНС России)
2. Нерегулярные поступления крупных сумм, которые могут быть расценены как подозрительные операции
Важно понимать, что согласно ст. 7 ФЗ-115, банки имеют право запрашивать документы, подтверждающие законность операций, и при отсутствии удовлетворительных объяснений — отказать в проведении операций или даже закрыть счет.
Что можно сделать:
1. Подготовьте официальное обращение в банк с просьбой разблокировать счет. К обращению приложите:
— Подробное объяснение происхождения средств
— Все имеющиеся доказательства выигрышей (скриншоты, выписки)
— Документы, подтверждающие ваши пополнения счетов в букмекерской конторе
2. Если банк отказывает в разблокировке, вы имеете право обратиться с жалобой в:
— Центральный Банк РФ (через интернет-приемную на сайте cbr.ru)
— Роспотребнадзор
— Межведомственную комиссию при ЦБ РФ (согласно п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115)
3. Учтите, что согласно ст. 7.8 ФЗ-115, решение о блокировке может быть обжаловано в судебном порядке. Для этого потребуется подготовить исковое заявление в суд по месту нахождения банка.
Важные моменты:
— Деятельность нелицензированных букмекерских контор в России запрещена согласно ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр»
— Доходы от азартных игр подлежат декларированию и налогообложению (НДФЛ 13%)
— Банк действует в рамках закона, когда блокирует подозрительные операции
На будущее рекомендую пользоваться услугами только легальных букмекерских контор, имеющих лицензию ФНС России и входящих в ЦУПИС (Центр учета переводов интерактивных ставок).
Удачи в делах!
