Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Принимаю оплату через сервис Boosty, и криптовалюту (заказчик присылает мне криптовалюту, и через третье лицо я вывожу ее на карту)
Здравствуйте. Я фрилансер, цифровой художник, не оформлена как самозанятая. Недавно от банка пришел запрос по 115 ФЗ.
Принимаю оплату через сервис Boosty, и криптовалюту (заказчик присылает мне криптовалюту, и через третье лицо я вывожу ее на карту). Нужна помощь с тем, как правильно им ответить.
- Screenshot_20251115-160532.png
Добрый день, Надежда!
По вашему вопросу о запросе банка по 115-ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»):
1. **Правовая ситуация**:
— Банки обязаны проводить проверки операций клиентов в рамках 115-ФЗ
— Получение регулярных переводов без оформления статуса самозанятого или ИП может вызвать подозрения банка
— Операции с криптовалютой через третьих лиц особенно внимательно отслеживаются банками
2. **Рекомендации по ответу банку**:
— Предоставьте правдивую информацию о характере вашей деятельности (цифровой художник)
— Объясните источники поступлений (сервис Boosty, переводы от третьих лиц)
— Приложите скриншоты заказов, переписки с клиентами, примеры работ
— Если есть договоры с заказчиками — предоставьте их копии
3. **Важные моменты**:
— Согласно ст. 7 115-ФЗ, банк имеет право запрашивать документы, подтверждающие законность операций
— Игнорирование запроса может привести к блокировке счета (ч. 5.2 ст. 7 115-ФЗ)
— Операции с криптовалютой не запрещены, но требуют повышенного внимания со стороны банков
4. **Рекомендации на будущее**:
— Рассмотрите регистрацию в качестве самозанятого (ставка налога 4-6%)
— Это легализует ваши доходы и снизит риски блокировок
— При работе с криптовалютой учитывайте, что с 2021 года она признана имуществом (ФЗ №259-ФЗ), и доходы от операций с ней подлежат налогообложению
Удачи в делах!