8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Кто-то может мне помочь грамотно составить письмо?

Заблокировали операции по карте, фз-115. Блокировка была еще в 2022 года. Попробовал восстановить карту. Написал в чат банка. Просят предоставить документы по операциям. В то время покупал продавал через крипто биржу монеты. Кто-то может мне помочь грамотно составить письмо ? чтобы разблокировать карту

, Евгений, г. Москва
Иван Яковец
Иван Яковец
Юрист, г. Санкт-Петербург

Добрый день, Евгений!

По вашей ситуации с блокировкой карты по ФЗ-115 («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») могу предоставить следующие рекомендации:

**Правовая основа:**
Банк действует в рамках ФЗ-115, который обязывает финансовые организации выявлять и блокировать подозрительные операции. Операции с криптовалютой часто вызывают повышенное внимание банков из-за сложности отслеживания происхождения средств.

**Рекомендации по составлению письма в банк:**

1. **Структура письма:**
— Укажите ваши ФИО, номер счета/карты
— Сошлитесь на полученное уведомление о блокировке
— Опишите характер операций с криптовалютой
— Приложите подтверждающие документы

2. **Содержание письма:**
— Объясните цель операций (инвестиции, трейдинг)
— Укажите источник средств для покупки криптовалюты (зарплата, накопления и т.д.)
— Подтвердите, что операции совершались вами лично в инвестиционных целях
— Сообщите о готовности предоставить дополнительные документы при необходимости

3. **Документы, которые следует приложить:**
— Выписки с криптобиржи о совершенных операциях
— Скриншоты личного кабинета биржи с историей транзакций
— Документы, подтверждающие легальность источника средств (справка 2-НДФЛ, договоры и т.д.)
— Декларацию о доходах (если вы декларировали доходы от операций с криптовалютой)

Важно: согласно Федеральному закону от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», операции с криптовалютой не запрещены, но требуют прозрачности для целей налогообложения и противодействия отмыванию денег.

Если банк отказывается разблокировать карту после предоставления документов, вы имеете право обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ или в суд в соответствии со ст. 15 ФЗ-115.

Удачи в делах!

0
0
0
0
Похожие вопросы
Трудовое право
В общем как оказалось совсем недавно, ставка тарифная была рассчитана для мужчин, а я девушка
Добрый день. Ситуация сложилась следующая. При трудоустройстве на работу, работниками бухгалтерии была допущена грубейшая ошибка при назначении тарифной ставки. В общем как оказалось совсем недавно, ставка тарифная была рассчитана для мужчин, а я девушка. Два года получала маленькую зарплату, так как тарифная ставка у мужчин меньше, чем у девушек. Зато у мужчин часов больше, но часы мне проводили как девушке. Мне необходимо грамотно составить заявление на полный перерасчет, чтобы работодатель не обманул. И не пересчитал лишь за полгода, а не за за весь период работы. Буду благодарна любой юридической консультации.
, вопрос №4756305, Александра, г. Ханты-Мансийск
Гражданство
Как мне быть в этой ситуации помогите пожалуйста мне
Добрый день ,помогите в моей ситуации бегаю давно уже по инстанциям с 2016 года проживаю в Донецкой народной республике ДНР. В 2016 году мне выдали справку адресную подтверждающую мою личность по утери паспорта. С 2016года я со справкой бегал по инстанциям а именно миграционном отделом. В ответ только слышал у вас не полный пакет документов по выдаче паспорта РФ Хотя я сам уверен что мои права были ущемлены гражданские. Я не однократно это говорил в миграционном подразделением а именно начальнику подразделения миграционной службы. В от вет только слышал ухмылки со стороны этого начальника и высказывания в мой адрес где я вижу гражданина РФ. Когда я ему сказал что буду писать жалобу в прокуратуру и главе нашего региона о бездействи миграционного подразделения а именно начальника подразделения этого отдела. Только тогда дела мое сдвинулось с места у меня приняли пает документов на паспорт РФ с 2016года по 2025год я был без паспорта но в 2025 в октябре мне позвонили с миграционного отдела и сказали что паспорт РФ готов я могу приехать и забрать. Я подумал что наконцто я с паспортом как нормальный человек. Я приехал в миграционку мне вручили паспорт начальник . Хотя регистраию он не поставил прописку в паспорте со слался на то что мне надо на госуслугах в онлайне зарегистрироваться там меня как он сказал зарегистрируют по адресу где я проживаю уже давно. Или же я как он сказал начальник миграционного отдела мне надо поехать в МФЦ и там регистрируют. Хотя я там был мне сказали что это прироготив миграционного подразделения там ставят регистрацию и прописку в паспорте. Я приехал в миграционый отдел к тому же начальнику который долгое время не выдовал мне паспорт РФ с 2016-2025год тем самым нарушая мои гражданские права как гражданина Россиской Федерации. Отказывая мне в моих гражданских правах.Он мотивирует тем начальник что собственик квартиры кто,я говорю родители умерли я на момент смерти родителей проживал с ними. Мама умерла в 2019 отец 2017 . Ходил к натариусу он сказал что не будет принимать у меня пакет документов пока я не зарегестрируюсь по адресу где проживаю давно уже. А миграционыйотдел сылается а именно начальник подразделения. Что я не собственик квартиры и они не могут меня прописать а именно зарегистрировать. Но я то знаю что миграционый отдел привышает свои полномочия мне как гражданина росийской Федариции тем самым нарушая мои права . Я начальнику миграционного подразделения говорю вы мне выдовали справку адресную с фото моим и местом проживания написаным в справке. Это документ уже имеет силу а он мне начальник говорит что этот документ законность свою потерял. Как мне быть в этой ситуации помогите пожалуйста мне. С уважением к вам Виктор.
, вопрос №4756162, Витор, г. Донецк
Семейное право
"О государственном банке данных о детях, оставшихся без попечения родителей" составьте конспект по вопросу
Помогите с заданием На основе анализа Ф3 от 16.04.2001 г. «О государственном банке данных о детях, оставшихся без попечения родителей» составьте конспект по вопросу: порядок формирования государственного банка данных о детях, оставшихся без попечения родителей. Со ссылками на статьи, пожалуйста
, вопрос №4755382, Карина, г. Москва
Дата обновления страницы 16.11.2025