Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, Альфа-банк заблокировал приложение, счет и карту, за сомнительные переводы, играл в онлайн казино, туда и переводил средства, могут ли мне разблокировать карту?
Здравствуйте, Альфа-банк заблокировал приложение, счет и карту, за сомнительные переводы, играл в онлайн казино, туда и переводил средства, могут ли мне разблокировать карту?
Добрый день, Александр!
В вашей ситуации банк действовал в рамках закона. Согласно Федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки обязаны выявлять и блокировать операции, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.
Переводы на счета онлайн-казино относятся к сомнительным операциям по следующим причинам:
1. Согласно ФЗ №244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», деятельность онлайн-казино в России запрещена за пределами специальных игорных зон.
2. Банк России в своих методических рекомендациях (например, Методические рекомендации №18-МР от 02.07.2019) относит переводы в пользу нелегальных игорных заведений к операциям повышенного риска.
Для разблокировки вам необходимо:
1. Обратиться в отделение банка лично
2. Предоставить пояснения о происхождении средств
3. Подтвердить, что вы осознаете риски подобных операций
Однако важно понимать, что банк имеет право:
— Отказать в разблокировке, если сочтет риски слишком высокими
— Расторгнуть договор банковского обслуживания в одностороннем порядке (ст. 859 ГК РФ)
Рекомендую в будущем воздерживаться от переводов на счета онлайн-казино, так как это противоречит российскому законодательству и может привести к повторной блокировке счетов.
Удачи в делах!