Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Есть ли риски по 115-ФЗ в других банках?
Здравствуйте.
Нужна консультация по вопросу банковских блокировок и 115-ФЗ.
У меня есть ИП, налоги оплачиваю. Но часть оплаты за работу приходит на личную карту от одного физлица (около 300тыс. в месяц).
Недавно в одном из банков заблокировали одну карту после разовых переводов от разных людей. Остальные счета и ИП работают нормально.
Хочу понять:
1. Насколько безопасно получать регулярные переводы от физлица?
2. Как правильно отвечать банку при запросе происхождения средств?
3. Есть ли риски по 115-ФЗ в других банках?
Спасибо.
Здравствуйте.
Текущая схема расчетов рискованна и уже привлекла внимание банка.
Легализация финансовых потоков через расчетный счет ИП — единственный надежный способ избежать блокировок.
При ответе банку будьте честны и предоставляйте документы, подтверждающие предпринимательский характер поступлений.
Настоятельно рекомендую в кратчайшие сроки перевести все расчеты с контрагентами на расчетный счет вашего ИП. Это не только обезопасит вас от блокировок по 115-ФЗ, но и обеспечит чистоту ведения налогового и бухгалтерского учета.
Михаил, здравствуйте!
.
1. Насколько безопасно получать регулярные переводы от физлица?
1. Не совсем безопасно, поскольку такие переводы могут быть в зоне риска, проверки, контроля банками по фз-115 и 161
2. Как правильно отвечать банку при запросе происхождения средств?
2. В силу ст. 7 ФЗ -115 Банки вправе требовать предоставления пояснений и документов. Соответственно, на такой запрос нужно ответить в простой письменной форме, а также в той, которую просит банк. Обычно указывают что они хотят, сведения, период и т.д.
3. Есть ли риски по 115-ФЗ в других банках?
3. Да, риски есть, поскольку переводы между физ. лицами. Более того, по ФЗ-161 могут внести в базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента»
.
4. Если вам требуется дополнительная помощь ( консультация, составление претензии, либо иска, составление ответов в банк и т.д.) Я готов оказать вам квалифицированную помощь прямо сейчас, поскольку:
- Индивидуальный подход к каждому клиенту
- Оперативность в решении вопросов
- Гарантия качества предоставляемых услуг
- Опыт в подобных делах, любая сложность, 15 лет ++
Для связи со мной: Нажмите кнопку «Общаться в чате»,либо посетите мою страницу для получения дополнительной информации.
Не откладывайте решение важных вопросов — давайте обсудим их прямо сейчас.
.
.
С уважением и готовностью помочь,
юрист Квон Дмитрий Викторович.