Пришла блокировка по ст 9, п11.6, 161-ФЗ, операции со счетом ограничены, играл в онлайн-казино, депозиты совершал и выводил в том же числе, подскажите что делать?

Добрый день, Степан!

Ваша ситуация связана с блокировкой счета на основании Федерального закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе». Согласно п. 11.6 ст. 9 данного закона, оператор по переводу денежных средств имеет право приостановить использование клиентом электронного средства платежа при выявлении операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.

В вашем случае блокировка, вероятно, связана с тем, что:

1. Согласно Федеральному закону №244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», деятельность онлайн-казино на территории РФ запрещена (за исключением букмекерских контор и тотализаторов, имеющих лицензию).

2. Банки обязаны выявлять и блокировать платежи в адрес нелегальных игорных заведений в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Что вам следует предпринять:

1. Обратитесь в банк с письменным заявлением о разблокировке счета. В заявлении укажите, что вы осознаете характер совершенных операций и в дальнейшем обязуетесь не проводить подобные транзакции.

2. Подготовьте документы, подтверждающие легальность происхождения ваших средств (справки о доходах, договоры и т.д.).

3. Если банк отказывается разблокировать счет, вы имеете право обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ или в суд.

Обратите внимание, что согласно судебной практике, банки имеют право отказывать в проведении операций и даже расторгать договоры банковского счета при выявлении подозрительных операций (Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 №48).

Удачи в делах!