Пришла блокировка по ст 9, п11.6, 161-ФЗ, операции со счетом ограничены, играл в онлайн-казино, депозиты совершал и выводил в том же числе, подскажите что делать?

Добрый день, Степан!

Ваша ситуация связана с блокировкой счета на основании Федерального закона «О национальной платежной системе» №161-ФЗ. Согласно п. 11.6 ст. 9 данного закона, оператор по переводу денежных средств имеет право приостановить использование клиентом электронного средства платежа при выявлении операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.

В вашем случае блокировка, вероятно, связана с тем, что:

1. Согласно ФЗ №244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», деятельность онлайн-казино в России запрещена (за исключением букмекерских контор и тотализаторов с российской лицензией).

2. Банки обязаны блокировать переводы в пользу нелегальных игорных заведений согласно ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Что вам следует сделать:

1. Обратитесь в банк с письменным заявлением о разблокировке счета. В заявлении укажите, что вы осознаете характер совершенных операций и в дальнейшем обязуетесь не проводить подобные транзакции.

2. Будьте готовы предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств (справки о доходах, договоры и т.д.).

3. Имейте в виду, что банк имеет право отказать в проведении операций или даже расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке на основании ФЗ №115-ФЗ, если сочтет ваши операции подозрительными.

4. В случае отказа банка в разблокировке счета, вы имеете право обжаловать это решение в судебном порядке, однако учитывайте, что суды часто поддерживают позицию банков в подобных спорах, если операции действительно связаны с нелегальными онлайн-казино.

Важно понимать, что участие в азартных играх через нелицензированные в РФ онлайн-казино не является законным, и банки обязаны пресекать такие операции.

Удачи в делах!