Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Произошла блокировка банков по 161фз, на мои обращения ответили отказом, насколько понимаю проблема в
Произошла блокировка банков по 161фз, на мои обращения ответили отказом, насколько понимаю проблема в структуре обращения, хотелось бы узнать как лучше составить обращение, чтобы точно сняли блокировку
Добрый день, Светлана!
По вашему вопросу о блокировке банковских счетов по 161-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» могу предоставить следующие рекомендации.
Для эффективного обращения о разблокировке счета необходимо:
1. Структура обращения:
— Адресат: руководитель банка (полное наименование)
— Ваши данные: ФИО, паспортные данные, контактная информация
— Номер счета/карты, которые заблокированы
— Дата блокировки (если известна)
— Четкая формулировка требования: «Прошу разблокировать счет/карту»
2. Содержание обращения:
— Укажите, что блокировка произведена в рамках 115-ФЗ (именно этот закон регулирует противодействие отмыванию доходов, а не 161-ФЗ)
— Опишите законность происхождения средств на счете
— Приложите документы, подтверждающие легальность операций (договоры, справки о доходах, налоговые декларации и т.д.)
3. Правовое обоснование:
— Сошлитесь на п. 13.4 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, который предусматривает право клиента представить документы, подтверждающие законность операций
— Укажите, что согласно п. 13.5 ст. 7 того же закона, банк обязан рассмотреть представленные клиентом документы в срок не позднее 10 рабочих дней
4. Если банк отказывает повторно:
— Обратитесь с жалобой в Центральный Банк РФ
— Подготовьте исковое заявление в суд (с требованием о разблокировке счета и возмещении убытков)
Важно: в обращении не используйте эмоциональные выражения, угрозы или обвинения. Придерживайтесь делового стиля и конкретных фактов.
Удачи в делах!