Добрый день, Арсений!
Проанализировав Вашу ситуацию, отмечу следующее:
1. Блокировка карты по пунктам 4.5, 4.9 УКБО и 7.3.9 общих условий обычно связана с подозрением в нарушении правил использования банковских услуг. Эти пункты, как правило, касаются:
— Подозрительных операций
— Нарушения правил использования карты
— Требований законодательства о противодействии легализации доходов
2. Внесение в реестр ЦБ по ст. 9 п. 11.6 ФЗ-161 «О национальной платежной системе» означает, что банк направил сведения о Вас в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Это происходит, когда банк считает, что операции совершались без Вашего согласия или с нарушением.
3. Для решения ситуации рекомендую:
— Запросить у банка письменное обоснование блокировки с указанием конкретных операций, вызвавших подозрения
— Подготовить документы, подтверждающие законность Ваших операций
— Направить в банк претензию с требованием разблокировать счет и вернуть средства
— Обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ через интернет-приемную
4. Согласно ст. 859 ГК РФ, банк обязан выдать остаток денежных средств клиенту не позднее 7 дней после получения заявления о закрытии счета, даже если счет заблокирован.
5. Если банк отказывается возвращать средства, Вы вправе обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств и компенсации морального вреда.
Обратите внимание, что в Вашем обращении указаны будущие даты (21.11.2025, 24.11.2025, 28.11.2025), что может быть опечаткой. Для корректной консультации важно уточнить фактические даты событий.
Удачи в делах!
Мои действия, я сейчас жду ответа от банка правильно понимаю? Даже в такой ситуации они обязаны закрыть счет и вывести денежные средства на реквизиты?