Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
отец моих несовершеннолетних детей перевел со своей банковской карты денежные средства на мою карту, чтобы
Добрый день, как лучше написать пояснения банку по 115-ФЗ от физического лица, по банковским операциям, всего 4 не превышающие 300 т.р. (отец моих несовершеннолетних детей перевел со своей банковской карты денежные средства на мою карту, чтобы снять деньги, т.к. у него уже был превышен лимит по карте, первые два платежа совершались в один день, в одно время , другие два платежа через неделю ). Деньги необходимо было снять для покупки авто, а если бытьь точнее не хватало. Автомобиль он уже купил и поставил на учет. А банк с меня теперь просит пояснения.
Здравствуйте, Ирина!
Вам необходимо составить письменное пояснение в банк, указав, что переводы от отца Ваших несовершеннолетних детей являются семейными средствами, предназначенными для целевой крупной покупки — приобретения автомобиля.
Укажите, что причиной перевода на Вашу карту стал превышенный лимит на снятие наличных у отправителя, и деньги были сняты Вами для доплаты за покупку.
Для подтверждения прозрачности операции и родственной связи обязательно приложите копии свидетельств о рождении детей, а также договор купли-продажи (ДКП) автомобиля и свидетельство о регистрации ТС, оформленные на имя отца.
Эти документы докажут реальную экономическую цель операции, которая не связана с отмыванием денег или незаконной предпринимательской деятельностью.