Здравствуйте, Валерий!
Блокировка счета и доступа к СберБанк Онлайн на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» является стандартной процедурой при подозрениях на необычные или высокорисковые операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег.
Вам необходимо начать с того, чтобы потребовать от банка официальный и исчерпывающий ответ со списком конкретных документов, необходимых для разблокировки. Обращаясь в поддержку банка, сошлитесь на полученное уведомление и номер обращения 251011-7000-428616, Вам следует четко указать, что Вы ожидаете получить подписанный уполномоченным сотрудником официальный перечень информации и документов, которые банк сочтет достаточными для подтверждения легальности именно такого способа перевода средств.
Если предоставление запрошенных документов и подробных пояснений о том, кто конкретно является отправителем платежей и на каком основании он это делает, не приведет к разблокировке счета, нужно будет писать обращение в Центральный банк Российской Федерации (Банк России).
Что касается предложения банка прийти в офис для снятия наличных, важно понимать последствия такого действия, даже если бы оно было возможно для Вас. Визит в офис для закрытия счета и вывода остатка средств (так называемое «расторжение договора по инициативе банка») обычно означает, что банк принял решение о прекращении обслуживания на основании 115-ФЗ. Если Вы забираете деньги и закрываете счет в такой ситуации, Сбербанк внесет Ваши данные в так называемый «черный список» ЦБ РФ (официально это информационный обмен о случаях отказа в выполнении операций). Попадание в этот реестр может повлечь за собой трудности в дальнейшем: другие российские банки будут обязаны отказывать Вам в открытии счетов, проведении платежей и любом финансовом обслуживании.
Если Вам потребуется помощь в подготовке официальных обращений в банк и Центральный банк, а также для детального анализа Вашей конкретной ситуации, готов помочь разобраться в ситуации подробно в рамках платной онлайн консультации.
*Если моя консультация была вам полезна, оставьте, пожалуйста, положительный отзыв! Это не отнимет много времени, но очень поможет мне в развитии.*
*Также, если у вас есть желание поддержать мою работу и помочь мне помогать другим, вы можете отблагодарить меня. Любая ваша поддержка вдохновляет и мотивирует на новые свершения!*
