Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Казино является лицензионной платформой, но документы о предоставлении данного момента и документы, подтверждающие легальность выигрыша отказываются
Здравствуйте! Сегодня столкнулся с блокировкой карты Сбербанк по 161 ФЗ. Решил вывести выигрыш с казино частями. Казино является лицензионной платформой, но документы о предоставлении данного момента и документы, подтверждающие легальность выигрыша отказываются. Просьба разъяснить ситуацию как поступить при физическом обращении в офис банка :(
Артем, здравствуйте!
Блокировка карты по Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вы ошиблись в номере, это 115-ФЗ, а не 161-ФЗ) — это стандартная процедура финансового мониторинга при подозрительных, нехарактерных операциях.
Ваша ситуация осложняется тем, что вы пытались вывести средства от азартных игр, что является высокорисковой операцией для банков с точки зрения закона 115-ФЗ.
Банк обязан блокировать операции и запрашивать документы, если операции клиента вызывают подозрение. Ваши действия (вывод выигрыша частями) могли быть расценены как попытка «дробления» суммы для обхода лимитов или скрытия источника средств.
В офисе банка ваша задача — предоставить максимум информации и доказать легальность происхождения денег, чтобы банк разблокировал карту или провел операцию. Без подтверждающих документов сделать это крайне сложно.
Шаг 1: Подготовка документов
Несмотря на отказ казино предоставить документы, вы обязаны предоставить банку хоть какие-то доказательства. Банк действует в рамках закона и не разблокирует счет без оснований.
Вам понадобятся:
Ваш экземпляр договора банковского обслуживания.
Документ, удостоверяющий личность.
Выписки из вашего личного кабинета казино с историей пополнений счета и вывода средств (скриншоты или распечатки с датами и суммами).
Название платформы, номер лицензии и юрисдикция, где она зарегистрирована. Эта информация обычно есть на их сайте.
Письменное объяснение в свободной форме, почему и откуда поступили деньги.
Шаг 2: Обращение в банк и алгоритм действий
Если возможно, запишитесь заранее к менеджеру или специалисту по финансовому мониторингу.
Специалисты банка выполняют требования ЦБ РФ и Росфинмониторинга. Конфликт не поможет.
Объясните ситуацию и передайте все собранные документы и распечатки.
Если предоставленных документов недостаточно, попросите банк оформить официальный письменный запрос, какие именно документы и сведения им требуются для разблокировки.
Если банк отказывается разблокировать счет даже после предоставления документов, попросите письменный отказ с указанием причины. Это нужно для дальнейшего обжалования.
Легальные, лицензионные казино обязаны предоставлять своим клиентам выписки и подтверждения операций. Если они отказываются, это может свидетельствовать о проблемах с их стороны.
Если банк не примет скриншоты, вам придется либо получить официальные документы от казино (обратитесь в службу поддержки еще раз, сославшись на требование российского банка по 115-ФЗ), либо, если это невозможно, банк может отказать в проведении операции и даже расторгнуть с вами договор банковского обслуживания.
Без документов, подтверждающих легальность выигрыша, ваши шансы на успешную разблокировку счета минимальны.