Здравствуйте меня зовут Саша мне недавно исполнилось 17 лет мой друг попросил перевести деньги знакомой я думая что все хорошо перевел их он пообещал 1500р я перевел думая он мой друг и там просто зарплата девушки но потом мне заблокировали банки 161фз что за это мне грозит ранее не был судим
Блокировка счёта по 161-ФЗ происходит, когда платёжные реквизиты клиента попадают в базу данных Центробанка, где содержатся реквизиты людей и компаний, заподозренных в незаконных действиях. Чаще всего туда попадают люди, на которых поступали жалобы от других клиентов. Также туда включаются лица, на которых открыто уголовное дело или подано заявление в полицию.
Подозрительными считаются переводы, совершённые без согласия клиента или под воздействием мошенников. Чтобы не было разночтений, что подпадает под эту формулировку, Центробанк выпустил приказ №ОД-1027, где сформулировал признаки операций без добровольного согласия клиента.
