8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
1150 ₽
Вопрос решен

И как мне снять это ограничение с этой проблемой?

Здрасвуте выйграл в казино вывел на карту и заброкировали по статье 115-ФЗ если сказать от куда я получил эти деньги мне что нибудь будет?

И как мне снять это ограничение с этой проблемой ?

, Данил, г. Москва
Юрий Колковский
Юрий Колковский
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 8.6
Эксперт

Здравствуйте.

Вопросы, связанные с исполнением банками положений ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ, относятся к наиболее проблемным, поскольку при наличии подозрений относительно каких-то сомнительных операций банки обязаны направить запрос пользователю счета об экономическом смысле операции. Операции связанные с онлайн-казино, находятся в перечне подозрительных, ввиду чего при предоставлении Вами пояснений об этом банк с высокой долей вероятности заблокирует Вам счет на постоянной основе и расторгнет договор банковского счета.

Тем не менее, сейчас не следует выводить деньги и самостоятельно требовать закрытия счета, поскольку в этом случае Вы попадете в так называемые «черные списки» и не сможете открыть счет ни в одной более менее серьезной банковской организации.

Ввиду этого, если Вы не можете иным образом пояснить вызвавшие вопрос операции, Вам необходимо дать соответствующие пояснения на запрос, пояснить, что Вы не знали о том, чем чреваты подобные операции и попытаться гарантировать, что в дальнейшем не будете совершать подобные операции. Далее все на усмотрение банка — либо он все же разблокирует счет, либо прекрати с Вами договор банковского счета.   

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.

0
0
0
0
Дарья Разина
Дарья Разина
Юрист, г. Реутов
рейтинг 8.6

Здравствуйте, Данил!

Здрасвуте выйграл в казино вывел на карту и заброкировали по статье 115-ФЗ

Ситуация с блокировкой по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) — это стандартная процедура контроля, которую банк обязан проводить по закону. 

https://normativ.kontur.ru/document?moduleId=1&documentId=401344

Вам необходимо предоставить банку пояснения и запрошенные документы о происхождении денег. Это прямая обязанность клиента, установленная 115-ФЗ.

Банк действует не по своему усмотрению, а как участник национальной системы противодействия отмыванию денег, контролируемый Центробанком и Росфинмониторингом.

Банки обязаны идентифицировать клиентов, мониторить их операции и при наличии подозрений — запрашивать информацию. Отказ от предоставления информации или предоставление ложных сведений ведет к отказу в проведении операции и сохранению всех ограничений.

Всех благ Вам!

0
0
0
0
Похожие вопросы
Банкротство
Как такое возможно, и снимут ли это обременение по итогам торгов?
Здравствуйте. На торгах по банкротству продается земельный участок, банкротится собственник, однако обременение в виде ипотеки висит на другом человеке (не собственник и не банкрот) при этом банкрот собственник с 2011г, а обременение ипотека с 2022г. Как такое возможно, и снимут ли это обременение по итогам торгов?
, вопрос №4850381, Игорь, г. Братск
Наследство
Но я не принимала наследство и фактическое тоже, но с пенсионного фонта накопительную пенсию сняли, это считается принятие фактического наследства?
Здравствуйте, у моей матери была кредитная карта в Сбербанке После её смерти, я со своим опекуном закрыли все счета Спустя 5 лет на меня подали исковое заявление. Но я не принимала наследство и фактическое тоже, но с пенсионного фонта накопительную пенсию сняли, это считается принятие фактического наследства? Что делать?
, вопрос №4848778, Анастасия, г. Москва
Налоговое право
И после этого ещё нужно её в чём то уведомлять?
Добрый день! Мне как самозанятому лицу поступило уведомление от ФНС России: 11 дек. 2025 г. Снятие с учета в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход по Решению НО 26.02.2024 Вы сняты с учета в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход по Решению №1169323 от 08.12.2025. Причина снятия: Применение иных специальных налоговых режимов или ведение предпринимательской деятельности, доходы от которой облагаются налогом на доходы физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 4 статьи 15 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход». Так же у Вас были аннулированы чеки за период с 26.02.2024 до 08.12.2025. В ближайший налоговый расчет будет совершен перерасчет на сумму, соответствующую аннулированным чекам. Предыстория: Я был Индивидуальным предпринимателем. Дата регистрации ИП 09.07.2020. Дата прекращении деятельности в качестве ИП 25.12.2024. По ИП при закрытии заполнил и сдал налоговую декларацию и полностью рассчитался. Долгов не имел. В начале 2024 (I кв.) открыл самозанятого. Чем грозит данная ситуация моим заказчикам (ООО и др.) Чем грозит данная ситуация мне с учётом: «Так же у Вас были аннулированы чеки за период с 26.02.2024 до 08.12.2025. В ближайший налоговый расчет будет совершен перерасчет на сумму, соответствующую аннулированным чекам.». Правильно ли я понимаю, что налоговая хочет взыскать с меня как минимум 7% сверху, т.е. чтобы суммарно получилось 13% (НДФЛ), при том, что я платил с каждой полученной суммы дохода 6%. Опять же, с меня взыщет налоговая или мои заказчики должны выплатить, как налоговый агент? Причём тут страховые взносы? Заказчики мне тоже могут что-нибудь предъявить с учётом того, что у меня ещё действует один договор с ООО и мне должны остаток по договору (работы по договору я полностью выполнил). В чём логика, когда налоговая служба и регистрирует ИП или самозанятых, и прекращает их деятельность. И после этого ещё нужно её в чём то уведомлять? При этом Индивидуальный предприниматель обязан в течение одного месяца со дня постановки на учет в качестве налогоплательщика направить в налоговый орган по месту жительства (по месту ведения предпринимательской деятельности) уведомление о прекращении применения упрощенной системы налогообложения. Доходы мои как плательщика НПД никак не превышали 2,4 млн. рублей в год и суммарно за всё время. Наёмных работников не привлекал.
, вопрос №4848504, Александр, г. Москва
Гражданское право
15 июля 2025 года после р2р сделки продажа усдт мои карты и доступ к ДБО были заблокированы Сбербанком, после
15 июля 2025 года после р2р сделки продажа усдт мои карты и доступ к ДБО были заблокированы Сбербанком, после предоставления документов по запросу банка банк отказал в разблокировке карт и доступа к ДБО ссылаясь на нарушение условий договора и обслуживания дебетовых карт пунк 9.6 договора банковского обслуживая клиентов, мной была подана претензия в банк на разблокировку после долгих отложений рассмотрений дела банк отказал в разблокировке, после формального ответа банка о нарушении правил банка я написал еще одну претензию с требованием восстановить доступ к ДБО и картам на что банк в ответе опять ограничился формальным ответом и ссылками на внутренние правила Сбербанка, по факту Сбербанк не давал снять наличные в отделение даже не касающиеся спорной операции, после очередного отказа банком в разблокировке я написал обращение в цб с жалобой на нарушение прав потребителя в ответе от цб я услышал что сбербанк заблокировал карты и ДБО после получения информации о мошенническом переводе и цб не усмотрел нарушений так как банк не действовал в поле 115 фз, после получения ответа от цб я подал иск в суд, суд иск принял вынес решение что не соблюдена досудебная процедура и мне необходимо обратиться с обращением к финансовому уполномоченному, все эти обстоятельства происходят на протяжении пол года, 26 января 2026 года я подал жалобу финансовому уполномоченному он жалобу принял к рассмотрению и вдруг 2 февраля Сбербанк разблокировал все мои 2 карты и доступ к Сбербанк онлайн, хотя решение финансового уполномоченного еще не вынесено, по звонку в банк по номеру 900 оператор подтвердила что все ограничения сняты но не смогла назвать причины по какой причине банк разблокировал и снял все ограничения, Как мне дальше действовать грамотно с юридической точки зрения полагаю что так же банк может опять ввести все ограничения. Официального ответа от банка нет по разблокировке на данный момент моя ситуация находится на рассмотрении у фу необходимо ли мне уведомить фу что банк снял ограничения
, вопрос №4848374, Алексей, г. Омск
Уголовное право
Осудили и на этом всё, дальше делайте что хотите?
Доброго времени суток! У одного человека скоро будет суд по 134ч1. Ему 27, ей 15 лет. Он свою вину признал, все было обоюдно. Проблема в другом. Я посторонний человек, в деле не участвую, но всё знаю и наблюдаю. Девочка стоит на учете у психиатра, но считается дееспособной и в здравом уме. Просто считаю, что им не стоит поддерживать общение в дальнейшем, и родители против, да вообще все, кто в курсе. Но они тайно общаются, спустя несколько месяцев снова начали видеться. Это же вообще ненормально. Как можно сделать, чтоб суд установил запрет на общение, при этом, не участвуя в процессе? Приговор будет, но они дальше будут общаться, что может в будущем иметь не очень хорошие последствия. Вообще какая практика по обвинительным приговорам? Осудили и на этом всё, дальше делайте что хотите?
, вопрос №4848239, Boom Boom, г. Санкт-Петербург
Дата обновления страницы 14.01.2026