Стоит ли выяснить контакты следователя и пытаться решать вопрос через него?

Стоит ли выяснить контакты следователя и пытаться решать вопрос через него? Я не против возврата, деньги я потом смогу стребовать с обменника, но ведь возврат может быть косвенным признанием вины?

 Здравствуйте.

Возврат не будет являться косвенным признанием вины, Вы можете возвратить денежные средства как неосновательно полученные. В этом случае теряется само основание для возбуждения уголовного дела.

Альфа отказывается делать возврат, пишет, что он должен быть инициирован ВТБ.

 Правильно ли я понимаю, что деньги Вам поступили именно на счет в Альфе? Если да, то Вы поручаете сделать возврат именно своему банку, поскольку Вас именно с ним связывают отношения по договору банковского счета (ст. 845 ГК РФ).

То есть Альфа отказывается проводить возвратную операцию? Есть мотивированный ответ на Ваше требование о возврате?

Здравствуйте, это не будет никак являться косвенным признанием вины, вв же получается сами стали жертвой мошеннической схемы в результате проведённой сделки по купле -продажи криптовалюты(статья 159 УК РФ) ваша карта заблокирована. Вы можете также обратиться в правоохранительные органы и написать заявление по факту мошенничества в отношении вас, тогда у потерпевшей к вам точно не будет как вам вопросов, потому что вы сами в данной ситуации пострадавшее лицо. Вам же поступил мотивированный ответ от Центробанка РФ, что нужно сделать.Раз Альфа банк ответил вам, что нужно решать вопрос с ВТБ банком. Значит нужно направить  все силы на решение вопроса с пострадавшей, вернуть ей денежные средства, которые были получены ошибочно в результате сделки купли -продажи криптовалюты, еще раз повторно обращаться в ВТБ банк

    Добрый день.

    В данном случае важно понимание на основании чего Вы попали под блокировку  по 161-ФЗ. Если речь шла об Р2Р операциях, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ  «О национальной платежной системе»  происходят если Вы попадаете в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты как у Вас  — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.        Алггритм  действий изложенных  на  сайте ЦБ  - 

Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»? 
Обновлено: 16.07.2024
Это можно сделать двумя способами:

Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.

Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.

Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных

https://cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/

   В Вашем случае речь о внесении в списки в связи с уголовным делом. Поэтому исключение из списков возможно исключительно в случае вынесения постановления со стороны следователя ведущего дело. Поэтому Вам стоит связываться с ним и пытаться решить вопрос с ним. В моей практике удавалось исключить из списков  при возврате средств плательщику.   

     При этом, если Вы в списках ЦБ, блокировка коснется карт во всех кредитных учреждениях

     Все остальные  моменты,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев