При выводе денег с брокерского счета, просили сделать переводы на созаемщика, якобы для того, ятобы у нас был денежный поток

Ваша ситуация является классическим случаем мошенничества, связанного с фальшивыми брокерскими платформами. Компания MTWEB, с которой вы взаимодействовали, не является лицензированным брокером, а представляет собой мошенническую схему, целью которой является хищение денежных средств.

Требование оформить кредиты на третье лицо (созаемщика) и переводить средства на его счета для «создания денежного потока» — это часть отработанной манипуляции для выманивания все больших сумм и усложнения процедуры отслеживания платежей.

### **Правовая квалификация и последствия**

Действия лиц, представившихся сотрудниками MTWEB, подпадают под состав преступления, предусмотренного **статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (Мошенничество)**.

**Основные последствия для вас:**
1.  **Финансовые потери:** Вы утратили все переведенные средства, общая сумма которых превышает 800 000 рублей. Эти деньги были переведены мошенникам, а не на какой-либо реальный брокерский счет.
2.  **Кредитные обязательства:** Лицо, выступившее созаемщиком, теперь несет полную ответственность по оформленным кредитам перед банком или иной кредитной организацией. Невыполнение этих обязательств приведет к накоплению долга, штрафам, испорченной кредитной истории и, в перспективе, к взысканию через суд.

### **Пошаговый план действий**

Необходимо действовать немедленно и последовательно.

**Шаг 1: Сбор и фиксация всех доказательств**
Сохраните абсолютно все данные, имеющие отношение к делу:
*   Скриншоты переписки (в мессенджерах, соцсетях, по email) с «менеджерами» и «поддержкой» MTWEB.
*   Номера телефонов, с которых поступали звонки.
*   Адреса сайтов и скриншоты личного кабинета MTWEB.
*   **Ключевое:** Полные реквизиты всех банковских операций — номера счетов/карт, на которые вы переводили деньги, ФИО получателей (из банковских выписок), даты и суммы. Это самый важный след для правоохранительных органов.
*   Копии документов, связанных с оформлением кредитов на созаемщика.

**Шаг 2: Обращение в правоохранительные органы**
Собрав доказательства, необходимо подать заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
1.  **Куда обращаться:** В отдел полиции по месту вашего жительства или в **Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России**. Подача заявления через официальный сайт МВД (https://мвд.рф) также является эффективным способом.
2.  **Содержание заявления:** В заявлении максимально подробно и хронологически опишите всю историю: как вышли на MTWEB, процесс «торговли», требования о переводе денег и привлечении созаемщика, суммы перечислений. Приложите собранные доказательства.
3.  **Важный момент:** Получите талон-уведомление о принятии заявления. Если в возбуждении уголовного дела незаконно откажут, это решение можно обжаловать в прокуратуре.

**Шаг 3: Обращение в банк**
Параллельно с подачей заявления в полицию обратитесь в службу безопасности банка, с карты которого осуществлялись переводы, а также в банк, где оформлялись кредиты.
1.  **Для своего счета:** Предоставьте выписки и заявите, что переводы были осуществлены под влиянием обмана мошенников. Запросите информацию о получателях (в рамках возбужденного уголовного дела банк обязан ее предоставить следователю) и заблокируйте карты, если это еще не сделано.
2.  **По кредитам созаемщика:** Необходимо немедленно проинформировать банк-кредитор о том, что деньги по кредиту были получены обманным путем и похищены, и предоставить копию заявления в полицию. Это не снимет обязательств по кредиту, но может стать основанием для рассмотрения вопроса о реструктуризации долга на время расследования.

**Шаг 4: Консультация с юристом**
Рекомендуется обратиться за консультацией к практикующему юристу, специализирующемуся на финансовых преступлениях и защите прав потребителей. Он поможет:
*   Грамотно составить заявление в правоохранительные органы.
*   Выстроить коммуникацию с банками.
*   Рассмотреть возможные гражданско-правовые способы давления на получателей средств (если их личность будет установлена).

### **Резюме и важные предупреждения**

1.  **Вы стали жертвой мошенничества.** Прекратите любые контакты с представителями MTWEB. Ни при каких условиях не переводите им больше денег, даже если они обещают, что это «последний платеж» для вывода всех средств.
2.  **Деньги с фальшивого счета MTWEB вывести невозможно.** Реального брокерского счета не существует, есть лишь имитация платформы. Все дальнейшие требования о доплате налогов, комиссий, страховок — это продолжение обмана.
3.  **Время — критический фактор.** Чем раньше вы подадите заявление, тем выше шансы, что мошенников удастся отследить по финансовым потокам и предотвратить новые преступления.
4.  **Кредитные обязательства остаются в силе.** Необходимо совместно с созаемщиком выработать план действий с банком на период расследования, чтобы избежать просрочек и судебных исков со стороны кредитной организации.

Главное сейчас — перейти от пассивных ожиданий к активным и законным действиям по защите своих прав и интересов.

Схема с «переводами на созаёмщика для денежного потока» при выводе средств с MTweb — типичный признак мошенничества. Сейчас вас запугивают и тянут деньги дальше, каждый новый платёж проблему не решит. Говорить, что деньги точно там есть или нет — нельзя, сначала нужно проверить саму платформу и наличие у неё лицензии, а также всю цепочку переводов. Полиция и банк, как показывает практика, деньги не возвращают, они лишь зафиксируют факт, поэтому время сейчас играет против вас. Я могу бесплатно помочь разобраться в ситуации, проверить MTweb и подсказать, какие шаги реально можно предпринять дальше. Напишите мне в WhatsApp +79311045103 или в Telegram t.me/lawyer06915