Здравствуйте. Подскажите пожалуйста как быть? Заблокировали операцию по статье 115. Переводила в казино. Как мне сейчас действовать ? И могу ли я ничего не делать , просто прекратить переводы ?
Здравствуйте, Ирина. Игнорирование блокировки по 115-ФЗ юридически недопустимо, так как бездействие приведет к присвоению вам «красного» уровня риска в системе ЦБ РФ «Знай своего клиента», что заблокирует банковское обслуживание во всех банках РФ.
Согласно ст. 7 ФЗ № 115, вы обязаны представить банку документы, подтверждающие легальный источник происхождения средств (справки о доходах, выписки), и письменные пояснения экономического смысла операций. Транзакции в пользу нелегальных онлайн-казино (запрещенных ФЗ № 244) классифицируются финмониторингом как подозрительные. Если вы «просто прекратите переводы» без дачи пояснений, банк внесет сведения о вас в реестр отказов (база 550-П), что лишит вас возможности открывать новые счета и пользоваться картами. Обращайтесь ко мне, если желаете получить полную консультацию, или подготовить документы в чате. Услуги предоставляемые мною в чате платные.
