Здравствуйте, две с половиной недели назад мне ошибочно перевели деньги, через четыре дня после перевода мне

Question

Здравствуйте, две с половиной недели назад мне ошибочно перевели деньги, через четыре дня после перевода мне позвонил мужчина сказал что по пьяни перевел мне деньги, и просит их вернуть, я обратился в отделение сбербанка, мне сказали что с наличными не работают, так же сотрудники поговорили по телефону и с этим мужчиной, но он настаивал что только на карту по номеру телефона либо передать через водителей автобусов, он живёт в 90км от меня, но сам приехать за деньгами не хочет, а сегодня позвонил следователь и попросил приехать дать объяснение. Что делать?

Андрей Логинов · Answer

Камилла! Если это действительно следователь, то стоит пообщаться с ним и дать необходимые пояснения — что и как происходило в данном случае, рассказать свою версию событий. Только стоит помнить о статье 51 Конституции РФ, которая даёт Вам право не свидетельствовать против себя и своих близких. Если Вам необходима дополнительная консультация либо помощь в составлении письменных документов, можете обратиться в мой чат, по правилам сайта услуги в чате платные. Всего доброго!

Оксана Тлустая · Answer

Здравствуйте, Камилла. Сложившаяся ситуация квалифицируется как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ), а ваши действия по обращению в банк подтверждают отсутствие умысла на хищение, что исключает состав преступления по ст. 158 или ст. 159 УК РФ. Звонок следователя обусловлен подачей отправителем заявления о краже или мошенничестве, поэтому вам необходимо явиться для дачи объяснений, предоставив доказательства вашего визита в Сбербанк (выписки, записи, ФИО сотрудников) для фиксации добросовестности поведения. Категорически откажитесь от передачи денег наличными через третьих лиц или обратным переводом по номеру телефона, так как это может быть частью схемы «треугольник» по легализации преступных доходов; единственно верный способ возврата — подача в отделении банка заявления на возврат ошибочного платежа по реквизитам плательщика (отмена транзакции самим банком). Это юридически закрепит факт возврата именно тому лицу, которое совершило перевод, и полностью аннулирует любые претензии правоохранительных органов. Обращайтесь ко мне, если желаете получить полную консультацию, или подготовить документы в чате. Услуги предоставляемые мною в чате платные.