Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
115 ф3 Может банк написать заявление в полицию?
Я играл в оноайн казино и мне заблокировали карту .115 ф3 Может банк написать заявление в полицию ? На пррверку моего счета ?
Ситуация неприятная, но давайте сразу снимем главный повод для паники: банки крайне редко сами пишут заявления в полицию на рядовых клиентов по 115-ФЗ. Им это просто невыгодно и бюрократически избыточно.
Вот как обстоят дела на самом деле:
1. Почему заблокировали карту?
Для банка переводы из онлайн-казино выглядят как подозрительная активность: множество мелких транзакций от физлиц (P2P) или поступления от сомнительных иностранных компаний. Система мониторинга видит в этом либо «обналичивание», либо «отмывание доходов».
2. Подаст ли банк в полицию?
Вероятность почти нулевая. Задача банка по 115-ФЗ — не посадить вас, а прекратить обслуживание рискованного клиента. Им проще закрыть вам счет и попросить вас уйти в другой банк, чем готовить материалы для МВД.
Что банк делает реально: Он передает информацию о блокировке в Росфинмониторинг. Это «черный список», который видят другие банки.
3. Есть ли риск проверки полицией?
Полиция может заинтересоваться вашим счетом только в двух случаях:
Если вы оперируете огромными суммами (десятки миллионов рублей).
Если вы стали звеном в цепочке похищения денег (например, казино использует «дропов», и на вашу карту прилетели деньги от обманутого пенсионера).
Само по себе увлечение азартными играми в РФ для игрока не является уголовным преступлением. Наказывают организаторов казино, а не клиентов.
4. Что делать сейчас?
Не пытайтесь обмануть банк. Если начнете придумывать легенды про «занял другу», банк запросит подтверждения (договоры займа), которых у вас нет.
Запросите официальную причину. Спросите, какие документы нужны для разблокировки.
Лучшая стратегия: Если суммы небольшие, проще всего согласиться на закрытие счета и перевод остатка средств в другой банк. Обычно банки это позволяют, хотя могут удержать повышенную комиссию (до 20% — что незаконно, но часто практикуется, это можно оспорить).
Важный момент: Если банк просит «пояснить экономический смысл операций», вы можете честно сказать, что это возврат средств с игровой платформы. Это не криминал, но счет вам, скорее всего, всё равно закроют, так как казино в РФ официально запрещены (кроме спецзон).
Буду рада если помогла Вам, а Вы можете отблагодарить меня по этой ссылке pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4111290/