Как думаете, стоит ли им верить?

Добрый день! Такая ситуация весьма распространенная со стороны мошенников. Сначала они говорят, что у вас есть выигрыш в размере Х суммы, затем с вы пишите этим людям с целью вывести денежные средства, и с вас спрашивают соответствующий обеспечительный или страховой взнос. Вам никто в ТГ о таком писать не будет, даже если проводятся такие мероприятия, о них говорят намного раньше, где вы в свою очередь должны подать соответствующую заявку и выполнить в обязательном порядке их условие. То, что отправили какие-то маленькие деньги это делают специально, и никто на Вас писать заявление не будет. 

Здравствуйте! Понимаю, ситуация стрессовая, когда вам не только угрожают, но и пытаются выставить виноватой. Однако можете выдохнуть: это классические мошенники, и верить их угрозам ни в коем случае нельзя. Вы попали в так называемую «лохотронную» схему, где жертву сначала «греют» (возвращают мелкие суммы), чтобы потом выманить крупную.

Давайте разберем по пунктам, почему они врут и что вам делать.

Почему это мошенничество, а не ваша вина

Ваша ситуация полностью совпадает с официальными предупреждениями МВД. Полиция прямо заявляет: требование перевести деньги «менеджеру» для получения выигрыша — это всегда обман .

· Тактика «возврата». То, что вам возвращали мелкие суммы (1500 руб.) — это психологический прием. Мошенники создают иллюзию честности, чтобы вы поверили и перевели действительно крупную сумму (23 тыс. руб.).
· Фальшивые доказательства. Скриншоты, которые они присылают — подделка. Ни один банк или платежная система не требует «встречных переводов» для разблокировки выигрыша или работы «антифрод-системы» .

‍️ Могут ли они пойти в полицию? (Спойлер: нет)

Их угрозы — это стандартный способ давления на тех, кто отказывается платить. Вот почему им это невыгодно:

1. Они преступники, а не жертвы. Мошенничество (статья 159 УК РФ) — это хищение чужого имущества путем обмана. В переписке четко видно, как они обманом вынудили вас переводить деньги.
2. Риск для них. Если они пойдут в полицию, им придется объяснять, откуда у них деньги, почему они просили переводить их «менеджеру» и при чем тут «выигрыш». Это автоматически сделает их подозреваемыми. Они прекрасно это понимают.
3. Ответственность за ложный донос. Если они попытаются оговорить вас, это попадает под статью 306 УК РФ «Заведомо ложный донос», по которой им грозит вплоть до 6 лет лишения свободы. Полиция такие заявления проверяет очень тщательно.

Ваш четкий план действий (сделайте это сегодня)

Единственный правильный путь — не верить угрозам, а самим обратиться в правоохранительные органы.

1. Заблокируйте мошенников. Перестаньте с ними общаться. Добавьте их в черный список. На угрозы не отвечайте.
2. Сообщите в банк. Немедленно свяжитесь с отделением вашего банка или его службой безопасности. Расскажите о мошеннической схеме и переводах. Возможно, удастся заблокировать счета получателей (их еще называют «дропы») и это поможет другим потенциальным жертвам.
3. Подайте заявление в полицию. Это самый важный шаг.
   · Куда идти: в любое отделение полиции или отдел по борьбе с киберпреступлениями (лично или через сайт МВД).
   · Что взять: паспорт, скриншоты всей переписки (где они обещают выигрыш, просят перевести деньги, угрожают), скриншоты истории переводов (где вы отправляли 1500 руб. и где они вам их возвращали).
   · Что писать: Кратко изложите суть: неизвестные в Telegram сообщили о выигрыше, но для его получения требовали переводить деньги. Вы перевели мелкие суммы, они их вернули, а когда отказались переводить 23 000 рублей, начали угрожать полицией.
   · Результат: Вам выдадут талон-уведомление о регистрации заявления. Теперь официально жертва — вы, а мошенники находятся в розыске.

Ваша предусмотрительность (отказ переводить 23 тыс.) и собранные скриншоты — уже отличная доказательная база. Теперь дело за малым — официально зафиксировать это в полиции, чтобы подстраховать себя от любых провокаций с их стороны.

Если нужна помощь в формулировке текста заявления или остались вопросы, спрашивайте в личном чате.

Здравствуйте, Александра!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!