Добрый день, заблокировали карту из за переводов и выводов с казино, что делать в такой ситуации?

Добрый день! 

В случае блокировки банковской карты из-за переводов и выводов средств с казино, клиент должен предпринять следующие шаги:

Клиент должен незамедлительно связаться с банком для уточнения причин блокировки. Банк обязан уведомить клиента о блокировке и о праве подать заявление в Банк России для исключения сведений из базы данных (ч. 11.8 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ).

Вы имеет право подать заявление в Банк России об исключении сведений, относящихся к нему и его карте, из базы данных. Заявление можно подать в электронном виде на официальном сайте Банка России или через банк.

 Если сведения о Вас включены в базу данных необоснованно, Банк России обязан исключить эти сведения. После получения информации об этом решении банк разблокирует карту, если нет других оснований для блокировки.

Банк может попросить вас подтвердить законность происхождения средств. Для этого подготовьте документы, подтверждающие легальность полученных доходов, например:

Выписки по счету,
Копии договоров или квитанций,
Документы, подтверждающие выигрыш (если имеется),
Любые другие доказательства законности операций.

Здравствуйте, Александр!

1. Почему заблокировали?
Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов). Переводы в онлайн-казино (даже легальных зарубежных) — это операции с повышенным риском. Банк обязан проверить, не замешаны ли вы в незаконной деятельности или не являетесь ли дроппером. Вас могли внести даже в базу данных ЦБ РФ.

План действий

1. Выясните точную причину.
Обратитесь в банк (лично в отделение, по горячей линии, через чат). Запросите письменное требование о предоставлении документов по 115-ФЗ. В нем будет указано, какие именно операции вызвали подозрения .

2. Подготовьте документы для банка. Соберите пакет, который докажет законность происхождения ваших средств:

• Справка 2-НДФЛ или иной документ о доходах (если деньги были заработаны).
• Объяснительная записка (в свободной форме, но лучше с помощью юриста), где вы честно указываете, что переводили и выводили средства из казино, и что это были ваши личные деньги.
• Скриншоты/выписки из личного кабинета казино, подтверждающие ваши операции.
• Чеки и подтверждения переводов.

3. Подайте документы официально.
Передайте их в банк лично под отметку на вашем экземпляре или заказным письмом с описью вложения. Ведите всю переписку в письменном виде .

4. Если банк отказал или не реагирует — жалуйтесь в ЦБ РФ.
Если банк отказывается разблокировать карту или дал немотивированный отказ, подавайте жалобу в Центральный Банк Российской Федерации (через интернет-приемную). ЦБ рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней.

3. Важные предупреждения

Ничего не скрывайте. Если вы начнете отрицать факт переводов в казино, а банк это выяснит (а он выяснит), вас могут заподозрить в предоставлении ложных сведений, и шансов на разблокировку не останется .

Риск попадания в «черный список». Если банк решит, что ваши операции были незаконными, он может внести вас в базу данных ЦБ, и другие банки также откажут вам в открытии счетов.

Казино нелегальны. Помните, что в России деятельность большинства онлайн-казино запрещена, и участие в них — это риск не только для вашей карты, но и для вас лично.

Если у вас остались вопросы или вам нужна помощь в составлении объяснительной записки или жалобы в ЦБ РФ, нажмите на кнопку «Общаться в чате» рядом с моим фото или перейдите по ссылке:

https://pravoved.ru/lawyer/4343700/

С уважением, адвокат Анастасия Чурсинова.