Выводил деньги с онлайн казино приложение покерок через обменик на карту сбербанк, банк заблокировал по 115, я

Здравствуйте, Владимир!

После получения отказа от Сбербанка в разблокировке карты по 115-ФЗ, закон предусматривает следующий обязательный этап — обращение в Межведомственную комиссию (МВК) при Банке России.

Ваши действия:

1. Получите письменный отказ банка. Это обязательный документ для обжалования.
2. Подайте заявление в МВК через интернет-приемную ЦБ РФ (выбрав тему «Обращение в МВК»). Это единственный официальный орган, который может пересмотреть решение банка.
3. Приложите к заявлению: копию паспорта, письменный отказ банка и все документы, подтверждающие операции через обменник (скриншоты, чеки, переписку).

Важные правовые нюансы:

— МВК рассматривает жалобы только после того, как вы прошли внутреннюю процедуру обжалования в банке (что вы уже сделали).
— Блокировка карты и отказ в дистанционном обслуживании сами по себе не являются уголовным преступлением.
— Однако информация о подозрительных операциях передается в Росфинмониторинг, откуда может поступить в налоговые органы. Вам рекомендуется задекларировать доход (НДФЛ 13%), чтобы избежать налоговых претензий в будущем.

Если МВК откажет, вы имеете право обратиться в суд с иском о признании действий банка необоснованными.

Если информация была полезной и помогла решить вопрос — вы можете выразить благодарность в денежном эквиваленте. Для меня это лучший стимул делать консультации еще качественнее и быстрее.

https://pravoved.ru/lawyer/128...

Нужна дополнительная помощь?
Если остались вопросы или требуется помощь в составлении документа (заявления, жалобы, претензии) — обращайтесь ко мне в личный чат. В личном чате я помогу быстрее и учту все детали вашей ситуации. В личном чате я помогу решить вопрос под ключ.

С уважением и готовностью помочь, юрист Бакшанов Николай. 

Здравствуйте!

1.Ваша ситуация требует ряда уточнений, поскольку для предоставления полноценной юридической консультации, предоставленной информации пока не достаточно.

Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).

Если коротко, то статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

2.Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной платной  консультации. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.