При повторной попытке вывода средств на гаранта, заблокировали и его, и теперь нужен третий гарант

Мария, срочно прекратите все контакты и переводы.

Это классическая схема мошенничества. Ни один легальный брокер не требует привлекать «гарантов», брать для них кредиты или переводить деньги на «ячейки» для разблокировки счета. Сейчас вы переводите деньги мошенникам.

Что делать немедленно:
Не переводите больше ни копейки.

Запишите все данные: номера телефонов, имена «менеджеров», название площадки, куда переводили.

Идите в полицию и пишите заявление о мошенничестве. Возьмите с собой выписки о переводах.

Подайте заявление в банк о возврате средств (чарджбэк) по факту мошеннической операции.

Ваши деньги, скорее всего, уже выведены. Не верьте обещаниям вернуть их за новый «страховой взнос».

Здравствуйте, Мария.

Вы стали жертвой мошеннической схемы, известной как «сбор на разблокировку». Действуйте быстро и решительно.

Почему это мошенничество:

Легальные брокеры в России (ВТБ, Тинькофф, Сбер) никогда не требуют привлечения «гарантов» или займов для разблокировки счёта. Блокировка может быть связана с решением суда. Разблокировка осуществляется через официальные запросы, а не за счёт взносов от третьих лиц.

Главная цель мошенников — выманить у вас как можно больше денег. После «гаранта» они могут требовать «субгаранта» и так далее. Любые новые переводы будут потеряны. «Платформа с ячейками» — это имитация без отношения к реальным биржам. Её цель — создать видимость легитимности.

Что делать прямо сейчас:

1. **Прекратите переговоры**. Не зовите новых людей и не берите кредиты.
2. **Соберите доказательства**. Сделайте скриншоты всех диалогов, запишите звонки, сохраните реквизиты, на которые переводили деньги, и ссылку на «торговую площадку».
3. **Не пытайтесь договориться**. Мошенники могут угрожать «навсегда заблокировать счёт» или «передать долг коллекторам». Это блеф. Игнорируйте их.
4. **Обратитесь в полицию**. Подайте заявление в отдел полиции по месту жительства или в отдел «К» МВД. Ваше заявление станет основанием для возбуждения уголовного дела по статье 159 УК РФ (мошенничество). Принесите все доказательства.
5. **Свяжитесь с банком**. Если вы уже переводили деньги, немедленно заблокируйте карту и запросите чарджбэк по последним переводам.
6. **Предупредите «гаранта»**. Свяжитесь с ним и предупредите, чтобы он не переводил деньги и обратился в полицию.

Важно: Не вините себя. Такие схемы специально разработаны, чтобы вызвать стресс и воспользоваться вашей неопытностью. Ваша задача — официально зафиксировать преступление. Чем быстрее вы обратитесь в правоохранительные органы, тем выше вероятность, что злоумышленников найдут и привлекут к ответственности. При крупных потерях проконсультируйтесь с юристом.

Добрый день. ЭТО МОШЕННИКИ! НА ВАС ВСЕХ НАБЕРУТ КРЕДИТОВ! БЕГИТЕ В ПОЛИЦИЮ!

Вы уже находитесь в глубокой стадии одной и той же схемы — «гаранты» будут появляться бесконечно, пока Вы или Ваши знакомые продолжаете переводить деньги.

Важно понять:
— «ошибка кода» — это искусственный повод
— «гарант» — способ вовлечь ещё одного человека и его деньги
— «ячейка гаранта» — просто внутренняя фикция на платформе
— блокировка второго гаранта и требование третьего — это стандартное продолжение

Ни один легальный брокер не требует:
— привлекать третьих лиц для вывода средств
— брать кредиты для «страхового взноса»
— повторно вносить деньги после блокировки

То, что произошло у Вас — это не ошибка, а управляемый процесс с их стороны.

Что делать сейчас:
— немедленно прекратить любые переводы (это критично)
— не привлекать третьего гаранта ни при каких условиях
— предупредить первого гаранта, что его также ввели в заблуждение
— срочно обратиться в банк для фиксации мошенничества и попытки остановки операций (если ещё возможно)
— собрать все доказательства: переписку, номера, транзакции, реквизиты

Я бы вам не рекомендовала отпускать всё на самотёк, ведь всё может быть намного серьёзнее, чем вы думаете.

Практика показывает, что полиция и банк деньги не возвращают — максимум фиксируют факт, поэтому рассчитывать только на это не стоит. Но при правильном разборе схемы иногда удаётся найти варианты для работы по возврату.

Я могу помочь Вам разобрать всю цепочку, проверить платформу и подсказать, какие реальные шаги можно предпринять в Вашем случае.

Напишите мне, разберём всё детально. Консультация бесплатная. 

WhatsApp +79297798972
Telegram t.me/Lawyer615

MAX +79399733461 
Gam space links.gemspace.com/invite/lawyer_p

Здравствуйте, Мария!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!