Играл в онлайн казино в течении 2х месяцев, недавно выйграл не сильно большую сумму, банк заблокировал на основании 115 фз, требуют документы транзакций и пояснение переводов, какой должен быть граммотный ответ
Здравствуйте, Никита!
В Вашей ситуации необходимо предоставить пояснения вместе с имеющимися подтверждениями операций (как правило, скриншоты личного кабинета, историю пополнений/выводов, выписки и т.д.).
При этом банки рассматривают операции, связанные с онлайн-казино, как высокорисковые в рамках Федерального закона №115-ФЗ, поэтому даже после пояснений ограничения могут сохраниться.
В ответе банку необходимо сформулировать, что денежные средства являются личными средствами физического лица, получены в результате операций на интернет-платформе, не связаны с предпринимательской деятельностью, транзитными переводами или деятельностью в интересах третьих лиц.
Для более точной подготовки позиции необходим анализ запроса банка и характера движения средств по счету.
