Здравствуйте, получила письмо из Газпромбанка, нужно предоставить документы и сведения по операциям. Продавала б/у вещи, мебель, запчасти, Объявление было в местном чате Ватсап несколько месяцев назад , сейчас уже нет этого обьявления, с покупателями переписок не вела. Как правильно объяснить происхождение денежных средств?
Здравствуйте Ирина!
Банк запросил документы и сведения в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Это стандартная процедура, которая позволяет банку убедиться в законности происхождения средств.
В ответе банку необходимо подробно описать обстоятельства продажи вещей, мебели и запчастей. В пояснении следует указать:
что продажа осуществлялась через местное сообщество в WhatsApp;
что объявления о продаже были размещены несколько месяцев назад, и в настоящее время их уже нет;
что покупатели обращались через WhatsApp, но переписка не сохранилась;
что продавались бывшие в употреблении вещи, мебель и запчасти;
примерные даты совершения сделок и суммы полученных средств.
Поскольку у вас нет документов, подтверждающих сделки (договоров, чеков, расписок), основное доказательство — само пояснение. Однако можно попробовать:
Вспомнить детали сделок. Укажите в пояснении максимально точные описания проданных предметов, примерные цены, особенности общения с покупателями — это повысит достоверность информации.
Проверить выписки по счёту. Если в них есть отметки о назначении платежа (например, «оплата за мебель» или «за запчасти»), это может косвенно подтвердить ваши слова
Указать, что вещи были в собственности. Если есть документы, подтверждающие покупку этих вещей (чеки, договоры), их можно приложить. Это докажет, что вы не получали доход от перепродажи, а просто избавлялись от ненужного имущества.
Для более подробной высокопрофессиональной персональной консультации по данному необходимому Вам вопросу в области права, а так же с правовыми анализом необходимых документов, Вы можете обратиться в личный чат.
Ссылка на мой личный чат указана ниже :
Обращайтесь в случае необходимости для более подобного разбора всей вашей ситуации.
За уже данный ответ можете отблагодарить по ссылке ниже любой суммой
С уважением, Юрист Калюжная Екатерина Викторовна.
