Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как получить поступившую на счет валюту от резидента,не являющегося супругом?
Ситуация: от резидента, находящегося за рубежом поступила валюта на валютный счет резидента в банк РФ от работодателя отправителя.Документ,подтверждающий происхождение средств (контракт моряка) в банк был предоставлен.Сумма перевода превышает 5000 дол США. Сумма на счет поступила,но "заморожена" банком.Отправитель и получатель являются родственниками,но не первой линии.
Вопрос: какие еще документы банк вправе требовать для снятия средств и на каком основании?
Лариса, скажите пожалуйста какие банки участвуют в переводе и написано ли назначение платежа (какое)?
от резидента, находящегося за рубежом поступила валюта на валютный счет резидента в банк РФ от работодателя отправителя.Документ, подтверждающий происхождение средств (контракт моряка) в банк был предоставлен.Сумма перевода превышает 5000 дол США. Сумма на счет поступила, но «заморожена» банком.Отправитель и получатель являются родственниками, но не первой линии.
Лариса Коршенко
Я так понимаю ситуацию (поправьте, если не правильно). Моряк, гражданин России, получил зарплату за пределами России, в Сингапуре, сингапурская фирма (не моряк) отправила деньги на расчетный счет другого гражданина России, в российский банк. Основанием платежа указала — заработная плата моряка. Т.е. получается, что иностранная фирма выплатила заработную плату НЕ самому моряку (ибо перевод делал не моряк, а фирма), а получатель — кто? просто родственник. Следовательно, как можно выдавать чужую заработную плату при отсутствии письменного согласия владельца (моряка)? Смотрим — Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», ст 5. Порядок осуществления перевода денежных средств
1. Оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее — распоряжение клиента).
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_162751/?frame=1© КонсультантПлюс, 1992-2014
таким образом, банку нужно подтверждение о том, что владелец заработной платы разрешает получить заработную плату конкретно такому то. Либо должен быть платеж от фирмы на счет моряка, открытый в банке, где получатель средств (Вы) имеет возможность также распоряжаться счетом. Таким образом нужно:
1. Либо Вам получить доверенность от моряка на право управления счетом.
2. Либо получить от моряка разрешение на получение данной заработной платы.
3.Либо перевод должен быть сделан на именно Ваш расчетный счет.
Для решения ситуации, моряк должен обратиться в консульство России и заверить как доверенность, или оформить разрешение на получение средств.
И банк поэтому требует такой документ, в случае его не предоставления, деньги банк обязан вернуть отправителю.
Совершенно верно:
" Оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее — распоряжение клиента)."
Платеж от фирмы произведен именно на мое имя с распоряжения моряка,о чем у фирмы/отправителя в Сингапуре есть распоряжение,иначе они и не отправили з/п одного человека на счет другого.
Платеж от фирмы произведен именно на мое имя с распоряжения моряка, о чем у фирмы/отправителя в Сингапуре есть распоряжение, иначе они и не отправили з/п одного человека на счет другого.
Лариса Коршенко
только в том случае, если в платежном поручении указано, что платеж осуществляться от имени и по поручению моряка, а фирма выступает его агентом. Судя по всему такого распоряжения в платежном поручении нет. Но Вы можете связаться с фирмой и получить копию платежного поручения (payment order) и посмотреть его, если там такая запись есть — действия банка не правильны, если нет, то я ситуацию уже отписал.
Банк "Рублев" получатель,отправитель банк Сингапура,в переводе указано,что перечисляется з/п согласно контракта.Фирма переводит з/п одного физ.лица на счет другого с ведома отправителя,поскольку мои реквизиты,включая ФИО получателя(т.е. мои) отправитель указывает фирме-работодателю.Поскольку деньги на мой счет поступили,они уже являются моими.Более того,отправитель проявил сою волю,указав мои реквизиты и ФИО,как получателя ден/средств.Сегодня валютный отдел и глава Департамента развития банка "Рублев" предложили мне предоставить письменное заявление в произвольной форме от отправителя о том,что он разрешает мне воспользоваться ден.средствами.Но по факту эти средства уже мои.Законодательные акты,коими руководствуются в данной ситуации сотрудники банка,мне назвать не смогли.
Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ
Статья 9. Валютные операции между резидентами
1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
Так как у Вас перевод на сумму более 5 000 $, банк сам устанавливает список документов, подтверждающих легальность перевода. В противном случае, согласно Закону, они будут вынуждены отправить перевод обратно.