8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Стоит ли ложить деньги в банк на вклад?

Здравствуйте. Вот хочу открыть вклад в банке на довольно крупную сумму, но опасаюсь это сделать, так как согласно закона от 01.07.2014 г. (не помню какого) банк тут же передаст сведения об открытии вклада в налоговую инспекцию. Не привлечет ли внимание налоговой такой мой шаг? Не потребуют ли от меня подтверждения источника доходов, которые я использовал для открытия вклада? Тем более, что сейчас я являюсь ИП, а деньги, которые я хочу использовать для открытия вклада, были еще от старого вклада, открытого в 2013 г. до открытия мною ИП в 2014 г. Могут же привязаться и к тому, где тогда я деньги нашел на тот вклад от 2013 г., если его деньги сейчас я использую на открытие нового вклада. Не хочется терять % от лежания денег в кубышке дома, но не хочется и попасть на налоговые санкции. Что посоветуете?

Показать полностью
, Сергей Леонидович, г. Екатеринбург
Андрей Пономарев
Андрей Пономарев
Юрист, г. Москва

Добрый день!

Да, с 1 июля 2004 года налоговая получила доступ к информации о вкладах физических лиц. Тем не менее у физических лиц пока нет обязанности декларировать свои доходы, за исключением крупных чиновников. Всегда можно сказать — «подарила бабушка», «экономил на завтраках». Вряд ли Вам кто-то задаст те вопросы, о которых Вы пишите

Пока можно… вероятно, принятие этой поправки не только стремление привести российское антиотмывочное законодательство в соответствии с международным, но и подготовка к дальнейшему ужесточению за контролем над доходами физических лиц

0
0
0
0
Сергей Леонидович
Сергей Леонидович
Клиент, г. Екатеринбург

Но я ведь сейчас ИП и открываю вклад хоть на физическое лицо, но будучи ИП. Или эти два события между собой не связываются?

Ситуация нисколько не поменяется — Вы не обязаны декларировать свои доходы, т.е. пояснять откуда Вы взяли деньги. Равно как и обязанность по доказательству их преступного происхождения лежит на компетентных органах.

Вообще на сегодняшний день не ясно — что налоговики будут делать с полученной информацией. Как я уже писал, возможно это просто сделано для того, чтобы наше законодательство соответствовало европейскому, возможно это подготовка к дальнейшему ужесточению налогового администрирования — может, в будущем действительно придется пояснять налоговикам откуда взялись сбережения.

Пока волноваться особо не о чем. В Москве добрая половина вкладчиков разъезжающих на Феррари и Мазерати — безработные

0
0
0
0
Олег Мирный
Олег Мирный
Юридическая компания "ООО Налоговый контраргумент", г. Екатеринбург

Здравствуйте, Сергей Леонидович.

Не хочется терять % от лежания денег в кубышке дома, но не хочется и попасть на налоговые санкции. Что посоветуете?

Сергей Леонидович

Согласен с Андреем.

Действительно, доступ к банковской информации у налоговиков появился. Однако для того, чтобы Вас привлечь к налоговой ответственности нужны веские доказательства того, что данные средства получены незаконным путем. Просто обложить налогами Ваш вклад за то, что Вы сейчас ИП налоговики не смогут.

Но я ведь сейчас ИП и открываю вклад хоть на физическое лицо, но будучи ИП. Или эти два события между собой не связываются?

Сергей Леонидович

Все зависит от того, с какой целью Вы открываете вклад. Если вклад открывается в предпринимательских целях: капитализированные проценты постоянно снимаются и используются в бизнесе, — тогда доход в виде процентов необходимо облагать налогами ИП. Если же вклда Вы открываете кака физ. лицо и полученный доход будет использован Вами для личных целей, то проценты не будут облагаться налогами (НДФЛ) (в известных пределах= ставка рефин.+10%).

0
0
0
0
Сергей Леонидович
Сергей Леонидович
Клиент, г. Екатеринбург

А как такой повод "Незаконное предпринимательство"? Это же ведь "незаконный путь". Докажи, мол, что средства у тебя появились на вкладе в период ИП, как средства не от незаконной предпринимательской деятельности ранее или от неукрывательства поступлений в период работы ИП.

Похожие вопросы
Социальное обеспечение
Стоит ли выйдя на пенсию судиться по этому вопросу или суды принимают сторону УМВД?
Добрый вечер, в августе 2026 года у меня 20 лет (чистыми) по выслуге, планирую увольняться. С 2016 года стою на очереди на ЕСВ, но в нашем регионе очередь не движется, выплат не делают квартиры не выдают… При увольнении право на ЕСВ за мной сохраняется, вопрос: если обращаться через суд, могут ли обязать УМВД выплатить ЕСВ? Стоит ли выйдя на пенсию судиться по этому вопросу или суды принимают сторону УМВД ?
, вопрос №4859266, Александр, г. Москва
Договорное право
С какими встречными исками я могу столкнуться, стоит ли идти в суд?
Здравствуйте. Я продал мопед парню, в рассрочку по расписке, на момент продажи ему было 17 лет. Условия расписки он нарушил, отдал только 5т.р из 37т.р, могу ли я подать на него в суд, для возвращения долга. Договор купли продажи отсутствует, документов на мопед тоже нет. С какими встречными исками я могу столкнуться, стоит ли идти в суд?
, вопрос №4858632, Владислав, г. Москва
Военное право
Сменил фамилию и имя еще до начала СВО, но не поменял военный билет и потерял его, стоит ли сейчас его восстанавливать и не заберут ли в армию?
Добрый день. Сменил фамилию и имя еще до начала СВО, но не поменял военный билет и потерял его, стоит ли сейчас его восстанавливать и не заберут ли в армию? Был военный билет с категорией - ограниченно годен к военной службе.
, вопрос №4858593, Lapshin Yan, г. Самара
Военное право
Какие последствия стоит ожидать и стоит ли начать заниматься лечением вовсю?
Доброго времени суток. Обращаюсь с таким вопросом: в период с 7-8 лет я приобрёл такое заболевание, как "юношеский артрит", перешедший уже и во взрослую жизнь. От начала до конца наблюдался у терапевта и ревматолога, прохожу некоторые процедуры для поддержания здоровья в +/- стабильном состоянии. По исходу моих 16 лет в военкомате поставили категорию "Д" — не годен к службе. Оно и логично: проходя частично химиотерапию, куда мне служить? Ну, в 21 год я решил попробовать себя в службе по контракту и, успешно пройдя комиссию "ВВК", получил категорию В1-2. В своём военкомате, который имеет в своём распоряжении данные о моём заболевании, решили допустить меня к службе. Физических ограничений как таковых не имел: бегал, прыгал, всё как у обычного человека. Ну да, только что артрит и терапия до конца жизни. Подписал контракт 17.12.2025 в отборочном пункте в своей области, только в другом городе. Там также была некая ясность о наличии заболевания. По прибытию в часть, спустя недолгое время, это скрылось моим начмедом, на что он возмутился: "Мол, что я тут делаю?". Но сошлись на том, что время от времени меня будут выпускать на свои терапии и т.д. Останется между нами, опять же, чтобы не поднимать шумиху. Да и я сам не против служить был наравне со всеми. Но тут ситуация резко меняется: 28.01.2025 я получил ушиб (травму) тазобедренного сустава и мягких тканей бедра, частично было задето и колено. После госпитализации с учебного полигона в (ВМА) Военно-медицинскую академию в Санкт-Петербурге сделали рентген+КТ бедра, поставили вот этот диагноз и добавили некроз головки бедренной кости. Тут стоит понимать, что на время подписания договора я не испытывал ранее с этим проблем в плане каких-то болей и ограничений в движении, разве что мелких. Ну, после самой травмы первые 5 дней я не мог ходить, последующие 1,5 недели на костылях, и вот последние 2-3 с тростью. Не могу взять опору полностью на левую ногу, на которую получил (травму). Посетив дежурного врача и травматолога в этой академии, пришли к выводу, что мне требуется уже протезирование сустава полностью, потому что за время этой болезни был поставлен коксартроз 3 стадии, но без каких-либо разрушений бедра, как мне сказали. И нового они здесь в бедре не видят, но и не видят ниточек, которые бы связывали данное обострение бедра со старой болезнью. Но операция требуется, чем скорее, тем лучше. Само собой, везде меня записали уже. Но суть вопроса в чём: я служу только-только 2 месяца, получил денежное довольствие — один миллион пять тысяч рублей. Со слов хирурга и врача-травматолога, это однозначная операция и списание уже, потому что новое бедро и много последствий в будущем. И послушав сослуживцев... Есть такая возможность, что если меня и спишут, а должен ли я что-то буду вообще вернуть государству? Обострение же пошло уже во время службы, данное заболевание никак не укрывал, и как дальше быть? На ПВД ещё мы не были и в данный момент находимся не в своей части, а в учебном центре СПБ. Какие последствия стоит ожидать и стоит ли начать заниматься лечением вовсю? Ко всему этому у меня стоит определённая группа инвалидности. Стоит учитывать, что каких-либо ещё денежных довольствий я от государства не жду, потому что знал, с чем иду, и не мог ожидать такой травмы. Стоит учесть что как бы оно не было ну на льготы я не рассчитываю и не вижу в этом смысла... Как таковой пользы я не принес от слова совсем своей службой Ну, по поводу обострения, это старой формы или нет, тоже не совсем понятно. Но при наблюдении у врачей, как такового обострения не было уже с десятка лет, наверно. Да и вообще, ну, не было ограничений в жизни по поводу ВВК. Начмед настаивает на прохождении данной процедуры, так как мои документы из ВМА ушли куда-то вроде выше, и уже навещали звонком его, чтобы не замял дело, так сказать. Да и в самой этой академии я был, ну, вроде как поставлен на очередь на протезирование, но сейчас нет возможности это сделать. Мы не в своей части, а окажемся в ней через 2-2.5 недели, только после боевого полигона. И руки, как он сказал, у него сейчас связаны, что не может он со мной что-то сделать, пока не прибудем в Белгород. Вот тут из проблем которых я вижу я не обновлял данные в военкомате с этим случаем  21-23 с года. Ну у них ранее уже имелось МСЭ старых образцов именно когда инвалидность ставилась временно
, вопрос №4858551, Магомед, г. Москва
Недвижимость
Здравствуйте.Реструктуризация в процессе, письмо с которым я могу получить 50 тысяч пришло с задержкой, дадут ли мне деньги за январь?
Здравствуйте .Реструктуризация в процессе, письмо с которым я могу получить 50 тысяч пришло с задержкой, дадут ли мне деньги за январь?
, вопрос №4858169, Татьяна, г. Нефтекамск
Дата обновления страницы 09.01.2015