Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Правомерно ли требование паспорта при оплате услуг ЖКХ
Здравствуйте, подскажите, пжст, правомерно ли требовать документ, удостоверяющий личность при оплате услуг ЖКХ физическим лицом по карте , получателем является ООО УК, сумма не превышает 15 т.р.,в отделении Сбербанка
Согласно 115-ФЗ
Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов — физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Из смысла данной нормы можно сделать вывод, что это требование не является правомерным, но с человеческой точки зрения все иначе, так как сотрудник банка сверяет данные в платежном документе и в документе удостоверяющем личность чтобы исключить ошибку, ведь не всегда все верно указано. Так что данное требование можно понять, для вашего же блага.