Здравствуйте. Такая ситуация: я ИП, розничная торговля, есть р/с по которому ведется предпринимательская деятельность. А еще есть карточка, номер которой я даю физлицам
для перевода сумм, не маленьких, в месяц может поступить около миллиона рублей.
Рискую ли я, что меня накажут? Отслеживает ли налоговая карточки? Есть ли какой то лимит поступлений? Заранее спасибо.
Светлана!
Если на Вашу карточку переводят деньги для расчётов, связанных с Вашей предпринимательской деятельностью, тогда Вы рискуете — фактически имеет место нарушение договора с банком, который оформил Вам карточку для личных нужд, а не для осуществления расчётных операций в предпринимательской деятельности. Нельзя исключать такой вариант. что информация станет доступной налоговой инспекции, ей тоже вряд ли понравятся такие операции по карточке.
А кто может узнать, что поступления не для личных нужд? Допустим, ранее ИП (как частное лицо) делал займы своим знакомым, сейчас они возвращают деньги на карточку.
Это может выяснится при какой-либо проверке Вас или Ваших контрагентов, формально наказать за это не могут, но могут быть вопросы в части, например, налогообложения — отнесут эти суммы к доходам физического лица либо предпринимателя — ставки налога ведь разные. Ваших знакомых при определённых обстоятельствах тоже могут проверить — важно, чтобы их объяснения не отличались от Ваших.