Каким образом определить мошенническую организацию?

Я нашёл частного инвестора который может предоставить мне кредит. Но он просит все заполненые страницы паспорта ИНН СНИЛС водительское удостоверение, после ознакомления с моими документами он высылает мне заполненный договор, если меня всё устраивает, я его подписываю и высылаю ему. За оформление и комиссионные сборы он взимает 0.1% от запрашиваемой суммы. После он выдаёт займ под 19% годовых,перевод осуществляется на указанный счет или номер карты,номер карты или счета предоставляется непосредственно перед переводом,после перевода мной комиссии, он предоставляю расписку о получении от меня денежных средств.

Ещё уточняю его местоположение Владивосток, а моё Омск. Как понять мошенник ли это или настоящий инвестор?