115-фз

Заблокировали счет в юникредите по 115-фз. Переводил в валюте с иностранной платежной системы , занимаюсь фрилансенгом , при запросе предоставить документы отказался это сделать , на что мне сказали закрыть счет. Счет пока не закрыл , потому что написал еще одно обращение в банк , т.к являюсь хорошим клиентом банка с 2016 года. Скажите что будет если откажусь предоставлять документы и закрою счет . Попаду в чс банка или в чс ЦБ , что будет уже с открыыми картами в других банках в частности сбербанка , которыми я всегда пользуюсь для безналичной оплаты своих нужд. Сама причина 115-ф3(экстремизм) очень сильно пугает ,потому что к таким людям никогда не относился и не буду , что лучше делать в моей ситуции ? Повторюсь занимаюсь фрилансингом и свои доходы опасаюсь показывать , т.к в банке вообще не говорят куда эти документы пойдут. Очень надеюсь на качественный ответ юриста по этой статье.Являюсь физ.лицом.

Банк ссылаясь на 115 - ФЗ запросил информации по деятельности ИП. Где берет продаваемую продукцию ИП, чем возит, где разгружает. А также запрашивает расширенную выписку по карточки физического лица на которую осуществлялись переводы с расчетного счета ИП в ДРУГОМ банке. ИП зарегистрировано на то же лицо на карточку кого осуществлялись переводы. Вообще законно ли требовать в этом случаии выписку по карте физ лица, да еще и из другого банка.

Здравствуйте. Являясь физическим лицом, который держит на дебетовой карте приличную сумму денежных средств, возникают вопросы. Часто слышу, что банки любят блокировать карты по 115 ФЗ. Вопрос: если я откажусь предоставлять данные (у меня их нету, потому как я фрилансер и не заключаю никакие договора, просто переписка), смогу ли я закрыть свой счет (карту) в банке и перевести денежные средства в другой? Или банк имеет право удерживать их у себя? Мне это очень важно знать. Потому как в поисковике кто-то говорит, что разрывая договор, можно получить свои средства обратно, кто-то - нет, нельзя, пока не предоставишь доказательства. Спасибо большое. Если кто-то даст развернутый вариант ответа, обращусь к платной консультации по другому вопросу.

В целях исполнения Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ и на основании УКБО просим предоставить документы и пояснить характер операций по Вашему счету физического лица в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», а именно: пополнения со счета ИП с последующим снятием наличных денежных средств с комиссией

Добрый день , хотел бы узнать есть ли другие способы. Я ИП, банк заблокировал расчетный счёт ссылаясь на фз115 , просит предоставить документы подтверждающие законность переводов. Документов соответстующих нету ( если бы были, не задавал бы вопрос;) ) Есть ли какой то альтернативный способ без документов? Можете предоставить ответ по эл. Почте

Здравствуйте , попал в такую ситуацию : знакомый предложил заработать денег , от меня требовалось сделать карту в сбербанке ( виза голд) и отдать ему взамен я получил денежную сумму , при разговоре он уверял , что ни каких проблем не будет и все легально, но через некоторое время сбербанк блокирует все мои счета по статье 115 федерального закона. Дело в том что на одном из счетов находится сумма денег и я ни как не могу ее снять . Хотел бы узнать есть ли возможность их снять или стоит про них забыть?

Добрый вечер. В двух банках заблокировали мой счёт по подозрении в финансовых махинациях и отмывании денег по статье 115 фз. Я была готова принести документы подтвердждающие происхождение денег но в банке сказали что все равно счёт разблокировать нельзя. Собираюсь через 2-3 года пойти служить в армии по контракту либо работать в полиции. Повлияет ли эта статья на возможность службы в армии/полиции?

У меня вопросик. Если к примеру по расчетному счету прошло снятий на сумму примерно на 2300 000 за два месяца. Я при каждой сделке тут же оплачиваю налоги и у меня задолженности по ИФНС нет. То могут мне взять и заблокировать расчетный счет. Является ли снятие денежных средств к примеру в сумме 200-300 тыс рублей чем то незаконным?

Здравствуйте.Были заблокированы карты двух банком по 115 ФЗ.(экстремизм).Карта зарплатная,но к выдаче разрешают в сбербанке только 10000 рублей в месяц,хотя на сайте русфининфо сказано что 10000 это на каждого указанного члена семьи.У меня двое несовершеннолетних детей,как быть?

26.10.2017г по расчетному счету нам был заблокирован доступ в интернет – банк согласно пункта 3.2.31 Договора РКО, согласно которому АО «Альфа-Банк» посчитал, что операции по нашему расчетному счету несут риски для Альфа банка. Альфа банк предлагает нам закрыть расчетный счет в их банке. Выдержка из Договора по РКО п.3.2.31.: Банк имеет право ограничивать и приостанавливать использование Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе Системы, включая распоряжение Клиентом Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК посредством систем дистанционного обслуживания Банка, в случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и сделок, ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Договору, в том числе при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента по системе дистанционного обслуживания, а по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом систем дистанционного обслуживания в части распоряжения Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК, распоряжение Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК Клиент осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в соответствии с требованиями Законодательства, условий Договора и Тарифов. Согласно п.3.2.31 можем пояснить : нами за весь период работы с Альфа банком не было произведено сомнительных сделок , также не было запросов со стороны банка по предоставлению каких-либо сведений. При открытии счета мы сразу сообщили представителю банка , что занимаемся грузоперевозками. Также нами был предоставлен полный комплект документов для открытия счета. ИП зарегистрировано в 1999 году, грузоперевозками занимаемся с 2007 года. В выписке из егрюл стоял основным видом деятельности "оптово-розничная торговля". Наш вид деятельности "Осуществление грузоперевозок" появился у нас с 2007 года и был указан в ЕГРЮЛ, но он не был указан как основной. Но как мне объяснили устно сотрудники банка , причиной для блокировки клиент банка (приостановки отправлений платежей через интернет банк) стало то, что вид деятельности , который мы ведем и который есть в ЕРЮЛ, не является основным. Мы считаем себя добропорядочными клиентами и не несем никаких рисков для банка. Вид деятельности , которым мы занимаемся , был указан в выписке при открытии счета. В учетом с вышеизложенным , просим Вас помочь решить вышеуказанную проблему и составить письменное обращение для дальнейшего нашего обращения в ЦБ РФ.

Добрый день, Я ИП и я собираюсь открыть ювелирный магазин, где будет продаваться ювелирные изделия и часы. Ценник на изделия там будет разный, от 3000 руб до 1 000 000 руб. Но существует закон 115 фз, я совершено не понимаю, как с ним работать. Как я поняла, когда ко мне в магазин придёт покупатель и купит себе подвеску с бриллиантами за 800 000 руб, я должна буду собрать с покупателя паспортные данные и куда-то их отправить. Как это обойти? считаю абсурдным всё это. Возможно я что-то не так поняла, Объясните пожалуйста на примере моего ювелирного магазина, как мне работать с этим законом. И огромная просьба как можно подробнее, куда отправлять, что отправлять, как обойти, в каких случаях я должна отправлять и.т.д.

Добрый день! Мы много лет обслуживаемся в банке Промсвязьбанк, транспортная компания - на балансе транспорт есть. Стали снимать ежемесячно суммы порядка 200-300 тыс рублей, НЕ БОЛЕЕ!! на суточные водителям, в один момент нам отказали в выдаче по чековой книжке, мотивировав тем, что наша компания стала "сомнительно" в рамках ФЗ 115, хотя предварительно никакого официального запроса о предоставлении пояснений не было. Я сама лично написала в произвольной форме письмо с предоставлением пакета документов - лицензии на деятельность, крупные контракты, упалата налогов ( налоговая нагрузка более 0,9), штатное расписание, ТН, и прочие документы. Прошел месяц - ответа нет. Была в банке сегодня - начальник отдела по работе с юр.лицами говорит что ответа от фин.мониторинга нет. Как быть? Помогите составить иск/претензию. Хочу отстоять свое имя, имя компании.

В нашей компании ( ООО " Вита" ) открыт расчёт счёт в банке ТИНЬКОФФ . Банк ссылаясь на 115 ф з ( N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") Ограничил движение денег по счёту и требует оплаты 15 % от остатка на счёте . Т е сейчас на остатке 1 млн рублей , соотвественно мы должны заплатить в банк Тинькофф 150 000 !!!Т е не даёт все деньги перевести на свой счёт в другом банке . В договоре об этом ни слова . Как забрать все свои деньги ??

Здравствуйте. У меня такая ситуация - я являюсь учредителем и директором юр. лица. На р/с моей организации временно оказалась свободная сумма, которую я по договору займа перевел на свой личный счет с целью получить дополнительный доход (от депозита и от валютно-обменных операций). Банк заблокировал мой л/ч и запросил договор займа. Договор займа был в банк предоставлен. Банк запросил еще ряд документов, в т.ч. налоговую отчетность моего юр. лицо, и письменное объяснение экономического смыла операции. Я впервые сталкиваюсь с такой ситуацией и хочу понять: Банк и дальше будет требовать все новые и новые документы и в результате я своих денег больше не увижу или как-то можно разблокировать счет и как это сделать ? С уважением, Сергей

Здравствуйте, банк требует предоставить копию налоговой декларации с целью проведения ежегодной идентификации клиента, ссылаясь на закон N 115-ФЗ, конкретно на п. 1 ст. 7 этого закона, согласно которой банк обязан на регулярной основе принимать меры по определению финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; а также на п. 14 ст. 7 этого же закона, согласно которой я обязан предоставить информацию, необходимую банку для исполнения закона. Однако в том же законе указано, что для российских юрлиц для идентификации достаточно следующей информации: название, правовая форма, ИНН, ОГРН, юридический адрес. Кроме того, первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать. Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер. Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ: Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать. В качестве уточнения: я веду предпринимательскую деятельность, и все финансовые операции привязаны к одному счету, с которого я также произвожу оплату налогов, т.е. у банка имеется информация по всем суммам, поступившим на счет, и по размеру налогов, оплаченных в соответствии с полученными суммами. Т.о. налоговая декларация будет дублировать уже имеющуюся у банка информацию. На основании вышеизложенного, прошу дать официальный ответ (с которым я смогу, при необходимости, пойти в банк), правильно ли я понял текст нормативно правовых документов, и могу ли я отказать банку в предоставлении копии налоговой декларации, не опасаясь за дальнейшее функционирование своего расчетного счета?