Росфинмониторинг

Добрый день) Подскажите, пожалуйста) Вчера была в банке, где у моего ИП открыт р/с, который банк заблокировал по 115-фз(вся отчетность сдана, все док-ты в норме у ип-суть вопроса не в этом). На вопрос можно узнать причину блокировки/безопасник мне ответил, что мной заинтересовался РФМ(росфинмониторинг) . Причем РФМ не государственный, а РФМ банка!!! Первый раз слышу, что у банка свой РФМ. Это действительно так? Такое возможно, что у банка есть свой росфинмониторинг? Причину блокировки так и не назвали, ссылаясь на то, что они не знают(безопасник банка), кто проверяет мое ИП. Заранее благодарю за подробный ответ!!!

Здравствуйте. Осенью 2012 года я взял кредит в банке ВТБ 24. Ежемесячные платежи вносил вовремя. Но весной 2013 года я, по навету, оказался под следствием по ст.282 УК РФ. Поэтому служба Росфинмониторинга заблокировала любые мои финансовые операции, а также банковские карты, и внесла меня в так называемый "Список террористов". Соответственно, я потерял возможность платить кредит. Прихожу в банк, протягиваю деньги в кассу, а мне говорят: - нет, не можем принять, вы в стоп-листе, финансовые операции с вами запрещены. Я даже не мог самостоятельно за квартиру заплатить - не принимали платёж ни в одном банке. Соответственно, банк ВТБ 24 внёс меня в список недобросовестных плательщиков и начал начислять мне пени и штрафы за просроченные платежи по кредиту. Следствие по моему делу тянулось полтора года, и наконец в самом начале 2014 года суд полностью меня оправдал за отсутствием состава преступления. Мне была выплачена компенсация за моральный ущерб 30.000 рублей и принесены извинения, также меня удалили из "Списка террористов". После этого я явился в банк ВТБ 24 и попытался договориться с ними о реструктуризации моего кредитного долга. Я хотел, чтобы они продлили срок кредита на тот срок, когда я не мог (по независящим от меня причинам) платить взносы, и чтобы сумма кредита и ежемесячных платежей оставалась такой же, как в кредитном договоре. Естественно, пени и штрафы они тоже бы аннулировали, и исправили мою кредитную историю и кредитный рейтинг. Потому что я-то хотел платить кредитные взносы, а вот Росфинмониторинг мне не давал это делать. Хотя на самом деле я был ни в чём не виновен. Копия заявления в банк об этом у меня сохранилась. Но оказалось, что банк ВТБ 24 за это время уже перепродал мою задолженность каким-то коллекторам, даже не знаю каким. Они приставали ко мне по телефону больше года, но я не хотел платить им штрафы и пени. А потом я вообще поменял номер телефона, и от меня отстали. Сейчас трёхлетний срок давности по этому кредиту уже истёк. Но моя кредитная история осталась испорченной, и кредитный рейтинг низким. В настоящее время у меня может возникнуть потребность в кредите. Но мне его не дадут - банк ВТБ 24 не исправил мою кредитную историю, судя по тому, что уже несколько раз отказали в магазинах в рассрочке. Прошу вашего совета: могу ли я по суду заставить банк ВТБ 24 исправить мою кредитную историю и кредитный рейтинг, и как это лучше сделать? Благодарю за внимание.

Здравствуйте. Веду брокерскую деятельность как ИП. Комиссионное вознаграждение получаю от клиентов (юрлица - застройщики, либо собственники объектов недвижимости) по договорам оказания услуг или договорам поручения, в рамках которых я выступаю как "агент", "поверенный". По этим договорам я принимаю на себя обязательства "найти и подобрать Покупателей (юридических и/или физических лиц), заинтересованных в приобретении объектов недвижимого имущества." Во входящих платежах назначение платежа обычно "Вознаграждение по договору поручения №.... от ............ г. за клиента ...........". При этом, в договорах купли-продажи и ДДУ я никак не участвую, стороной не являюсь. То есть непосредственно и самостоятельно не произвожу операции с имуществом и денежными средствами, т. е. совершаемые мной сделки не относятся к операциям с имуществом, понятие которых определено в пункте 3 Закона № 115-ФЗ и подлежащим контролю в соответствии с Законом № 115-ФЗ. Должен ли я вставать на учет в Росфинмониторинг и иметь код ОКВЭД 68.. в видах деятельности в моем случае? Что есть в судебной практике на этот счет?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста нужно ли подавать данные в Росфинмониторинг, если согласно договору поставки значков с драг. металлами сумма договора составляет 500 тыс. руб.. И каким документом можно передать эти значки в школу олимпийского резерва. Спасибо

Банк «Орион»в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, выявил беспроцентный заем между директором ПАО «Спектр» и обществом на сумму 500 тыс. рублей. Банк не сообщил об этом договоре в Росфинмониторинг, посчитав, что отсутствуют подозрения в том, что заем совершен в целях противодействия легализации доходов. Правомерны ли действия банка? Каковы правовые последствия указанной ситуации?

Лизинговая компания «Омега» заключает договор о за- логе недвижимого имущества с акционерным коммерческим банком «Орион» с целью обеспечения обязательства по договору об открытии кредитной линии, залоговая стоимость которого составила 18 млн рублей. Ни лизинговая компания, ни банк не со- общили в Росфинмониторинг сведений об этой операции. Все ли правомерно? Определить правовые последствия названной ситуации.

Добрый день. Скажите пожалуйста наша организация называется ЕРЦ (единый расчетный цент) нашу компанию проверяет росфинмониторинг. Мы платежные агенты. Между ЕРЦ и УК заключен договор по сбору и начислению платежей. Уже полгода УК не оплачивает наши проценты. Вопрос. Мы т.е ЕРЦ можем ли не до перечислить денежные средства собранные на свой счет. В договоре четко указан ,что ЕРЦ должен в полном объеме перечислить д.средства. Какой наш выход в суд пока не хотим подать и денег нет. Если не до перечислить д.средства какие наказания со стороны росфинмониторинга нас ждет и как по лучить свои деньги.

Агентство недвижимости, использующее упрощенную систему налогообложения, обязательно должно быть зарегистрировано в Росфинмониторинге? Какая отчетность в этом случае должна представляться и в какие сроки?

Я программист-фрилансер, нахожу заказчиков в Интернете, договоров не заключаем, работаю неофициально, статуса ИП нет. Оплату получаю электронными деньгами, через сайты-обменники вывожу на счета в банках, переводы обычно приходят от физ. лиц. Оборот в районе 100-200 тысяч в месяц, эти деньги трачу, оплачивая покупки банковскими картами, наличные не снимаю. Банк (Авангард) заблокировал счёт со ссылкой на 115-ФЗ, потребовал объяснить происхождение средств и предоставить документы. Я письменно обрисовал ситуацию, сказал, что документов нет. Банк требует закрыть счёт. Законно ли требование банка? Меня нет в списке террористов от Росфинмониторинга, операции довольно прозрачные, и мне кажется, что банк просто пытается выжить невыгодного/потенциально проблемного клиента, прикрываясь 115-ФЗ. Какие перспективы у иска в суд с требованием разблокировать мой счёт, Интернет-банкинг и банковские карты, может быть, были прецеденты? Могут ли возникнуть какие-то проблемы из-за того, что в суде обнаруживается, что я не зарегистрирован как ИП, или банк инициирует моё добавление в тот же список Росфинмониторинга? Заранее спасибо за советы.

Я являюсь ИП и недавно после приостановления моего юридического расчетного счета и предоставления всех подтверждающих документов от меня Финмониторингу банка о происхождении денег, т.е.: счета, торг-12, счета-фактуры, договора от контрагентов- банк все-таки не открыл мне рс, ссылаясь на статью ФЗ-115. Разрешили только оплачивать налоги в бюджет и чтобы я присылала платежные поручения только на бумажном носителе. Я хотела перевести свои деньги в другой банк и направила платежку на бумажном носителе в банк, с назначением платежа оплата от своего ИП своему ИП по счету такому-то от такого-то числа. Банк запросил на эту платежку от меня все документы - я их предоставила. То есть от себя... Банк отказал и предупредили если будет второй отказ за год, банк расторгнет в одностороннем порядке договор на обслуживание и отправит все в Росфинмониторинг, а деньги в Центробанк ( вопрос: как их потом от туда доставать???). То есть получается, если я рассторгну договор с банком - они снимут с меня комиссию свою 10% - а там сумма получается 92 т.р. За такие деньги обычному рабочему человеку нужно работать полгода. Тем более, деньги мне оплачивали контрагенты, которые числятся в налоговой базе более 10 лет. Как мне избежать комиссии банка? Как поступить вообще в таком случае?

Добрый день! Подскажите пожалуйста, должно ли отчитываться агентство по продаже недвижимости в росфинмониторинг, если заключается договор по поиску покупателя. Далее уже покупатель заключает договор с собственником самостоятельно. Спасибо.

Попробую в рамках бесплатной консультации, вопрос простой - для лиц с ним сталкивавшихся) Росфинмониторинг ставит организации (ИП) на учет с даты представления (направления по почте) документов или с даты принятия решения? Спасибо откликнувшимся

как выйти из списка в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности? на сайте росфинмониторинг до сих пор висит фамилия причастности к этой деятельности нет, СК выдал постановление о том что к этому не имею отношения.когда из списка могут убрать ?

Добрый день. Меня зовут Дмитрий, я ИП, у меня Агентство недвижимости, работаю один. Основной (по коду ОКВЭД ред.2): 68.31 — Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе (68.3-Операции с недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе, 68-Операции с недвижимым имуществом) Пришло письмо на электронную почту из прокуратуры, просят предоставить: 1)утвержденные правила внутренеего контроля, приказ о назначении специального должностного лица, сведения о прохождении обучения этого лица 2)Информацию о направлении сведений в росфинмониторинг По незнанию на учет в Росфинмониторинг я не встал, и соответственно правила внутренеего контроля, приказа о назначении специального должностного лица, и обучения я не проходил. Но и сделок на 3000000 и больше у меня и близко не было, город маленький. Какие ожидать штрафы и можно ли как то их избежать (слышал, что суммы очень большие)? Также буду признателен за дальнейший порядок действий. Можно ли изменить ОКВЭД, чтоб не попадать под юресдикцию росфинмониторинга, допустим на оказание консультационных услуг При закрытии агентства, можно ли избежать штрафов