Росфинмониторинг

Прислали рекламу: Согласно законодательству РФ (115 ФЗ) - агентства недвижимости попадают под контроль со стороны Росфинмониторинга и им необходимо встать на учет, пройти обязательный инструктаж, разработать необходимые документы и сдавать отчетность в Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю. Те, кто этого не делает, попадают под проверку и штраф 200-400 тыс. Хочу знать так ли это? Все под этого попадают или есть исключения?

У моей организации ООО (общий налоговый режим), возникли проблемы со Сбербанком в рамках 115-ФЗ. Организация с 2014 года Счет только в Сбербанке так же с 2014 года Краткая хронология событий (документы прилагаю): 1) Мне пришел запрос документов в рамках 115-ФЗ (29.05.19) 2) Я своевременно предоставил ответ и полный список требуемых документов (06.06.19) 3) 04.07.19 мы провели встречу с менеджером банка по итогам которой подписали протокол с общими рекомендациями банка 4) 05.07.19 Банк мне ограничивает доступ к Интернет банку 5) Я пишу письмо в банк с просьбой предоставить пояснения 6) Получаю очень расплывчатый ответ, который меня не устраивает Вопрос? Что я могу сделать для восстановления своих прав, так как я выполнил абсолютно все требования банка, но все равно получил блокировку. Могу ли я обратиться с жалобой на действия банка в ЦБ или Росфинмониторинг? Я считаю что не нарушал закон, и банк не привел никаких доводов. Они дали рекомендации, предписания, я с ними согласился, подписал протокол, а на следующий день они заблокировали меня без предупреждения.

Здравствуйте. У меня интернет магазин по продаже ювелирных изделий. Я ИП(с 2018), сотрудников нет. Встал на учет в пробирную палату, зарегистрировался в Роскомнадзоре по обработке персональных данных. Онлайн кассы нет. Принимаю платежи через Робокассу (они полностью решают 54-ФЗ). В налоговую отчетность сдавал, взносы оплачивал в ПФР Мне сегодня пришло на почту рекламное письмо, о 115-ФЗ ПОД/ФТ и о огромных штрафах. Их перечень что у меня должно быть: 1. Сертификат государственного образца о прохождении обязательного обучения (целевого инструктажа) по ПОД/ФТ. 2. Создание личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. 3. Разработка необходимого пакета документов (28 наименований), в том числе Правил внутреннего контроля. 4.Предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках), заполнение форм ФЭС. Я об этом не знал. У меня была только 1 продажа в 2018 году. Что делать? Я так думаю, что если сейчас зарегистрируюсь в личном кабинете Росфинмониторинга- штрафа не избежать. Лучше наверное закрыть ИП и отказаться от лицензии?

Мне в конце 2018 года поступила информация, что агенства недвижимости обязательно должны ставиться на учёт в росфинмониторинг. 25.12.2018 был прослушан вебинар от компании "Национальное достояние", предоставляющий целевой инструктаж, был получен сертификат, но ещё не был создан личный кабинет в данном сервисе. Имею ли я право проводить сделки по купле-продаже недвижимости? И какие обязанности ложатся на меня перед росфинмониторингом в 2019?

Добрый день) Подскажите, пожалуйста) Вчера была в банке, где у моего ИП открыт р/с, который банк заблокировал по 115-фз(вся отчетность сдана, все док-ты в норме у ип-суть вопроса не в этом). На вопрос можно узнать причину блокировки/безопасник мне ответил, что мной заинтересовался РФМ(росфинмониторинг) . Причем РФМ не государственный, а РФМ банка!!! Первый раз слышу, что у банка свой РФМ. Это действительно так? Такое возможно, что у банка есть свой росфинмониторинг? Причину блокировки так и не назвали, ссылаясь на то, что они не знают(безопасник банка), кто проверяет мое ИП. Заранее благодарю за подробный ответ!!!

Здравствуйте. Осенью 2012 года я взял кредит в банке ВТБ 24. Ежемесячные платежи вносил вовремя. Но весной 2013 года я, по навету, оказался под следствием по ст.282 УК РФ. Поэтому служба Росфинмониторинга заблокировала любые мои финансовые операции, а также банковские карты, и внесла меня в так называемый "Список террористов". Соответственно, я потерял возможность платить кредит. Прихожу в банк, протягиваю деньги в кассу, а мне говорят: - нет, не можем принять, вы в стоп-листе, финансовые операции с вами запрещены. Я даже не мог самостоятельно за квартиру заплатить - не принимали платёж ни в одном банке. Соответственно, банк ВТБ 24 внёс меня в список недобросовестных плательщиков и начал начислять мне пени и штрафы за просроченные платежи по кредиту. Следствие по моему делу тянулось полтора года, и наконец в самом начале 2014 года суд полностью меня оправдал за отсутствием состава преступления. Мне была выплачена компенсация за моральный ущерб 30.000 рублей и принесены извинения, также меня удалили из "Списка террористов". После этого я явился в банк ВТБ 24 и попытался договориться с ними о реструктуризации моего кредитного долга. Я хотел, чтобы они продлили срок кредита на тот срок, когда я не мог (по независящим от меня причинам) платить взносы, и чтобы сумма кредита и ежемесячных платежей оставалась такой же, как в кредитном договоре. Естественно, пени и штрафы они тоже бы аннулировали, и исправили мою кредитную историю и кредитный рейтинг. Потому что я-то хотел платить кредитные взносы, а вот Росфинмониторинг мне не давал это делать. Хотя на самом деле я был ни в чём не виновен. Копия заявления в банк об этом у меня сохранилась. Но оказалось, что банк ВТБ 24 за это время уже перепродал мою задолженность каким-то коллекторам, даже не знаю каким. Они приставали ко мне по телефону больше года, но я не хотел платить им штрафы и пени. А потом я вообще поменял номер телефона, и от меня отстали. Сейчас трёхлетний срок давности по этому кредиту уже истёк. Но моя кредитная история осталась испорченной, и кредитный рейтинг низким. В настоящее время у меня может возникнуть потребность в кредите. Но мне его не дадут - банк ВТБ 24 не исправил мою кредитную историю, судя по тому, что уже несколько раз отказали в магазинах в рассрочке. Прошу вашего совета: могу ли я по суду заставить банк ВТБ 24 исправить мою кредитную историю и кредитный рейтинг, и как это лучше сделать? Благодарю за внимание.

Здравствуйте. Веду брокерскую деятельность как ИП. Комиссионное вознаграждение получаю от клиентов (юрлица - застройщики, либо собственники объектов недвижимости) по договорам оказания услуг или договорам поручения, в рамках которых я выступаю как "агент", "поверенный". По этим договорам я принимаю на себя обязательства "найти и подобрать Покупателей (юридических и/или физических лиц), заинтересованных в приобретении объектов недвижимого имущества." Во входящих платежах назначение платежа обычно "Вознаграждение по договору поручения №.... от ............ г. за клиента ...........". При этом, в договорах купли-продажи и ДДУ я никак не участвую, стороной не являюсь. То есть непосредственно и самостоятельно не произвожу операции с имуществом и денежными средствами, т. е. совершаемые мной сделки не относятся к операциям с имуществом, понятие которых определено в пункте 3 Закона № 115-ФЗ и подлежащим контролю в соответствии с Законом № 115-ФЗ. Должен ли я вставать на учет в Росфинмониторинг и иметь код ОКВЭД 68.. в видах деятельности в моем случае? Что есть в судебной практике на этот счет?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста нужно ли подавать данные в Росфинмониторинг, если согласно договору поставки значков с драг. металлами сумма договора составляет 500 тыс. руб.. И каким документом можно передать эти значки в школу олимпийского резерва. Спасибо

Банк «Орион»в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, выявил беспроцентный заем между директором ПАО «Спектр» и обществом на сумму 500 тыс. рублей. Банк не сообщил об этом договоре в Росфинмониторинг, посчитав, что отсутствуют подозрения в том, что заем совершен в целях противодействия легализации доходов. Правомерны ли действия банка? Каковы правовые последствия указанной ситуации?

Лизинговая компания «Омега» заключает договор о за- логе недвижимого имущества с акционерным коммерческим банком «Орион» с целью обеспечения обязательства по договору об открытии кредитной линии, залоговая стоимость которого составила 18 млн рублей. Ни лизинговая компания, ни банк не со- общили в Росфинмониторинг сведений об этой операции. Все ли правомерно? Определить правовые последствия названной ситуации.

Добрый день. Скажите пожалуйста наша организация называется ЕРЦ (единый расчетный цент) нашу компанию проверяет росфинмониторинг. Мы платежные агенты. Между ЕРЦ и УК заключен договор по сбору и начислению платежей. Уже полгода УК не оплачивает наши проценты. Вопрос. Мы т.е ЕРЦ можем ли не до перечислить денежные средства собранные на свой счет. В договоре четко указан ,что ЕРЦ должен в полном объеме перечислить д.средства. Какой наш выход в суд пока не хотим подать и денег нет. Если не до перечислить д.средства какие наказания со стороны росфинмониторинга нас ждет и как по лучить свои деньги.