Оплата товаров за границу от частного лица

Добрый день!

Вопросы могут возникнуть у Росфинмониторинга.

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит
обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна
или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру
данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного
владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета
(вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада)
юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу)
не производились с момента его открытия;
Согласно ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: «…При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие
информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их
компетенцией.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной».

Просто имейте в виду, что банк может внезапно заблокировать Ваш счет и не проводить операции по нему. Обезопасить себя от этого можно одним способом — все платежные документы оформлять надлежащим образом.

Здравствуйте, уважаемый Александр! Скажите а деньги будут отправляться валютному резиденту РФ или валютному нерезиденту?

Резидентами согласно ст. 1 п. 6 ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» являются:

а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;
б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;
в) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации;
г) находящиеся за пределами территории Российской Федерации филиалы, представительства и иные подразделения резидентов, указанных в подпункте «в» настоящего пункта;

нерезидентами согласно ст. 1 п. 7 ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» являются:

а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с подпунктами «а» и «б» пункта 6 настоящей части;
б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;
в) организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;
г) аккредитованные в Российской Федерации дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств и постоянные представительства указанных государств при межгосударственных или межправительственных организациях;
д) межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в Российской Федерации;
е) находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, указанных в подпунктах «б» и «в» настоящего пункта;

Согласно пункту 12 статьи 9 ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
12. переводов физическим лицом — резидентом иностранной валюты из Российской Федерации в пользу иных физических лиц — резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица — резидента,

Это ограничение в 5 тыс.долларов касается Вас если только будете отправлять денежные средства валютному резиденту РФ, если это будет иностранный гражданин не резидент РФ то, будут действовать правила ст. 6 вышеуказанного закона, согласно которой переводы между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений.

При осуществлении перевода на сумму, превышающую 5000 долл. США, — информацию о подтверждении (что получатель является нерезидентом), банки самостоятельно определяют, в каком виде должна быть предоставлена такая информация.

Это может быть, например, копия паспорта гражданина иностранного государства получателя или указание на нерезидентство получателя в графе «Назначение платежа» платежного документа.

С Уважением Максим Лобанов.