Что делать, если банк отказал в открытии счета?

Уважаемый Денис, скорее всего, Ваша знакомая внесена в стоп-лист одного из банков ввиду подозрительных переводов по карточному счету. Каждый банк имеет свою систему оценки потенциальных рисков своих клиентов на основе требований ЦБ, эти системы могут отличаться (пока не будет задействована единая). В целом в этом году ЦБ завершит объединение всех баз банков по 115-фз, так что все отказы циркулируют практически по всей банковской системе. К сожалению, никаких пояснений и прочего банки, в силу 115-фз, давать не обязаны. Из плюсов этого года — ЦБ обещает разработать систему реабилитации клиентов-«отказников».

Рекомендация — пользоваться услугами того банка, в котором у Вашей знакомой имеется действующий счет.

Вторая рекомендация — написать жалобу в ЦБ, возможно что отказ будет признан избыточным.

Здравствуйте. Такие сведения Вам никто не предоставит, т.к. у банка нет обязанности раскрывать эту информацию. На данный момент можете написать жалобу в ЦБ РФ о неправомерном отказе в открытии счета и обратиться в суд с иском обжалуя отказ.

Бремя доказывания будет лежать на банке и тогда он будет должен представить подтверждающие документы.

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2017 N Ф05-22062/2016 по делу N А40-31759/16
Требование: О признании незаконным отказа в заключении договора о расчетно-кассовом обслуживании и обязании заключить договор.
Обстоятельства: Истец обратился к ответчику с заявлением об открытии расчетного счета и заключении договора о расчетно-кассовом обслуживании с приложением комплекта документов, однако последний отказал истцу в заключении договора.
Решение: Требование удовлетворено, поскольку ответчиком не представлено доказательств, подтверждающих наличие оснований для отказа истцу в заключении договора.