Как проверить действительность паспорта клиента?

Какая вероятность того, что я верну деньги от лица, который хорошо подготовился, проникся ко мне доверием. Даже предъявил паспорт со СНИЛС. Я отдал ему телефон под расписку, что он вернет деньги за него. И потом этот же клиент сразу обратился ко мне с выгодным предложением дать ему еще один долг денежный под расписку. На что я согласился, и выдал ему заем. Потом уже через день у меня закралось подозрение на мошейничество. Как я это понял, он продолжал кляньчить деньги под большие вознаграждения в 50% от суммы дополнительного долга. Изначально вообще я вел переписку с якобы его женой в соц сетях на доске объявлений "ЮЛА". Ее голоса, внешности не видел, в профиле также фото отсутствует. Изначально она хотела чтобы я выдал ей телефон под расписку за короткий период. (подозрение что это не она , а он неизвестно кто возможно этот же клиент, не исключено) Говорит что у него 3 ребенка и жена. Паспорт новый там они в графах отсутствовали. Фото его паспорта конечно же есть. Расписка взята как положено.

Стоит мне опасаться такого дела?

Конечно стоит) Выдавать займы под расписку незнакомым людям — это верх неосмотрительности. Даже если паспорт и все документы настоящие, откуда вы знаете, что у него есть деньги, чтобы вернуть вам долг. Может у него ничего нет за душой.

Что делать: если срок займа не оговорен в расписке, напишите письменную претензию о возврате займа и отправьте по прописке заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. Укажите в претензии свои платежные реквизиты. Копию претензии сохраните.

Через 30 дней он должен вернуть деньги. Если срок возврата указан, то придется ждать его окончания.

После истечения 30 дней если деньги не вернет, можете обращаться в суд с иском о взыскании долга.

Обоснование

ст. 810 ГК РФ

1. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.