Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

600 ₽

Вопрос решен

Как разблокировать счет в банке

Банк заблокировал счет ИП по 115 фз. Все запрошенные банком документы предоставили в течении 5 дней. Теперь специалист в банке просит написать гарантийное письмо, что я не буду снимать наличные более 30 % от оборота. Налоги плачу добросовестно. Т.к. выбрана УСН (6%) все доходы могу использовать в личных целях. О каком гарантийном письме может быть речь?

02 апреля 2018, 09:49, Евгения, г. Волгоград

Дмитрий Савин

Юрист, г. Санкт-Петербург

рейтинг 9.3

Эксперт

Добрый день!

Как таковой формы какого-либо гарантийного письма о снятии (неснятии) наличных со счета не существует, законодательством такой документ не предусмотрен. Вместе с тем, данное письмо от Вас можно рассматривать как предоставление информации о вашей деятельности, необходимой банку для осуществления возложенных полномочий в рамках 115-фз (опросник, анкета и тп). В т.ч. для вас это будет являться неким психологическим препятствием для снятия больших сумм, расчет у банка по крайне мере на это.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.
(п. 14 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ; в ред. Федерального закона от 23.06.2016 N 191-ФЗ)

02 апреля 2018, 09:54

Виолетта Магола

Юрист, г. Раменское

Добрый день.

В данном случае требования банка не правомерны и незаконны, это прямо предвсомтрено законом, что банк не имеет право ограничивать в снятии сумм со счета.

Согласно ст. 858 ГК РФ: «Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом».
Так же п. 3 ст. 845 ГК РФ установлено, что: «Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению».

Но предполагаю, исходя из практики, пока данное письмо не предоставите, счетне разблокируют.

Как вариант, поменяйте банк (если возможно)

02 апреля 2018, 09:58

Похожие вопросы

Исполнительное производство

В соответствии с тем, что наложение ареста на денежные средства должника, находящиеся на счетах, открытых в

Заявление (ходатайство) Боевой Лидии Игоревне удовлетворить . 2. В рамках исполнительного производства № 28028/26/31020-ИП В соответствии с п. 7 ч. 1 ст. 64 ФЗ об «Исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель вправе совершать следующие исполнительные действия: в целях обеспечения исполнения исполнительного документа накладывать арест на имущество, в том числе денежные средства и ценные бумаги, изымать указанное имущество, передавать арестованное и изъятое имущество на хранение. В соответствии с тем, что наложение ареста на денежные средства должника, находящиеся на счетах, открытых в банках, является исполнительным действием, снять арест на денежные средства должника, находящиеся на счетах, открытых в банках, в рамках приостановленного исполнительного производства не представляется возможным. Что это означает ?

13 февраля, 19:35, вопрос №4857509, Лидия, г. Белгород

2 ответа

Гражданское право

И при этом т банк прислал сообщение, что обслуживание будет стоить 10000 рублей в месяц с 26.02.2026

Здравствуйте, слушайте такой вопрос, помогите решить проблему с т-банком, на счету лежат мои заработанные деньги, но банк заблокировал дистанционное обслуживание и требует ехать в Москву, посетить офис банка с письменным заявлением, но я нахожусь в армии, что мне делать в этой ситуации? И при этом т банк прислал сообщение, что обслуживание будет стоить 10000 рублей в месяц с 26.02.2026

13 февраля, 16:23, вопрос №4857311, Иван, г. Волгоград

1 ответ

Исполнительное производство

Можно ли будет оспорить и вернуть деньги?

10.02.2026 мне пришло извещение, что на меня открыто исполнительное производство от мфо в сумме 12 000 за дело 04.04.2025, но дело в том, что 24.11.2025 я признана банкротом, мне разблокировали счета и сняли обязательства по кредитным договорам, но 11.02.2026 в пользу ип мне снова заблокировали счета и списали все доступные деньги, на мое хадатотейство пришел ответ, что рассматривать будут до 12.03.2026, но до марта на мою карту в феврале поступят больничный и зарплата, что полностью перекроет долг до того, как в отношении меня вообще примут какое-либо решение. Можно ли будет оспорить и вернуть деньги ?

13 февраля, 07:36, вопрос №4856670, Полина, с/с. Полевской

2 ответа

Семейное право

Банк отказывает, говорят чтобы выдать или перевести на счет в другом банке, надо снять блокировку

Заблокировали счет по 115 и 161 фз, предоставили документы, доверенность на продажу авто, договор купли продажи, копию стс, фото авто. Банк требует чек на внесение наличных. Подали заявление на закрытие счета и получения остатка дс в кассе банка. Банк отказывает, говорят чтобы выдать или перевести на счет в другом банке, надо снять блокировку. Снять блокировку отказываются, говорят на основании фз 115

12 февраля, 20:09, вопрос №4856324, Виктор, г. Ульяновск

1 ответ

Наследство

По второму предмету как будто - Свидетельство выдано на "банковские счета"

Мошенническим путем со счета в банке у гражданина были списаны денежные средства. Было подано заявление в полицию, заведено уголовное дело. Гражданин умирает, в наследство вступила его супруга, в том числе выдано свидетельство о наследстве на банковские счета. В рамках уголовного дела найден дроппер, которому перечислены денежные средства. Вопрос: с каким предметом иска необходимо выйти супруге в порядке гражданского судопроизводства? Исковое заявление о взыскании с дропера неосновательного обогащения или признании права собственности на денежные средства в порядке наследования и взыскании неосновательного обогащения? По первому предмету - право на требование возмещения убытков, возникшее при жизни наследодателя, входит в состав наследства, супруга является единственным наследником, принявшим наследство. По второму предмету как будто - Свидетельство выдано на «банковские счета». Буквально: это право на остаток на счете на дату смерти, похищенных денег на счете нет. Они списаны при жизни. Формально в состав наследства вошел пустой счет. И вот возникает вопрос - с каким предметом иска будет правильнее обратиться в суд.

12 февраля, 12:08, вопрос №4855712, Светлана, г. Москва

1 ответ