Паспортные данные, третьи лица

Эдуард!

Ситуация очень нехорошая, и при таких действиях вполне возможно мошенничество и в сфере кредитования, и в перерегистрации квартиры — всё, на что способны мошенники, вполне возможно.

 Но упредить их можно только по сделке по квартире. Так, Вы можете через МФЦ подать заявление о том, чтобы переход права собственности на квартиру был зарегистрирован только при Вашем личном участии.

Так, согласно ст. 36 Федерального закона от 13.07.2015 N 218-ФЗ  «О государственной регистрации недвижимости»

1. При представлении лицом, указанным в Едином государственном реестре недвижимости в качестве собственника объекта недвижимости, или его законным представителем заявления о невозможности государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения такого объекта недвижимости без его личного участия (далее в настоящей статье — заявление о невозможности регистрации) в Единый государственный реестр недвижимости в срок не более пяти рабочих дней со дня приема органом регистрации прав соответствующего заявления вносится запись о заявлении о невозможности регистрации.

По всем другим способам мошенничества, если таковые будут, то необходимо обращаться в полицию после обнаружения совершенных в отношении Вас преступлений.

Здравствуйте Эдуард.

Какие-либо мошеннические действия могут совершить?

Мошеннические действия, это незаконные действия, за которые  в том числе предусмотрена уголовная ответственность.

УК РФ Статья 159. Мошенничество

http://www.consultant.ru/docum...

И да, вполне возможно их совершение с использованием Ваших данных, такие случаи не редкость к сожалению.

1 Как я могу узнать оформлен ли кредит, займ, микрозайм, онлайн-займ?

2 Выписка из ЕГРН каким образом они могут получить, дабы переоформить квартиру без моего присутствия?

Узнать сможете только по факту, т.е. тогда когда мошеннические действия с Вашими персональными данными будут уже совершены, организации или лица с которыми мошенники вступили в правоотношения прикрываясь Вашими данными будут предъявлять требования к Вам, по Вашему месту жительства направят уведомление и пр.

Соответственно если такое случится, Вам будет необходимо сообщить об этих фактах в полицию для проведения проверки, а также придется разбираться с теми лицами которые Вам начнут предъявлять требования хотя фактически с ними вступили в правоотношения мошенники под Вашими персональными данными, т.е. вплоть до того что придется судиться с ними.

Больше никак Вы это не узнаете.

Здравствуйте, Эдуард.

Возможно все перечисленное Вами.

Вам  следует:

1. Направить в компанию заявление об отзыве своего согласия на обработку персональных данных в соответствии с п.2 ст.9  Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. 

2. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано субъектом персональных данных. В случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку персональных данных оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия субъекта персональных данных при наличии оснований, указанных в пунктах 2 - 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 настоящего Федерального закона.

Желательно знать, конечно, конкретный текст  подписанного Вами документа. 

2. Выяснить через центральный каталог кредитных историй в каких бюро кредитных историй имеется Ваша кредитная история, обратиться в данное БКИ за получением своей. Так Вы сможете увидеть, оформлялись ли займы, кредиты и т.д. Подробнее об этом https://cbr.ru/ckki/zh/Subject/.

На сегодняшний день в РФ 13 действующих БКИ, с кем из них может сотрудничать предполагаемый займодавец сейчас гадать невозможно. 

3. Периодически просматривать сведения в Едином государственном реестре юр.лиц и индивидуальных предпринимателей, самый простой способ -посредством сервисов https://www.rusprofile.ru/, https://zachestnyibiznes.ru/ и др.