Банк просит разъяснения по карте

Здравствуйте. Банк вправе задавать подобные вопросы в силу предоставленных ему ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ полномочий.

В общем-то если Вы пополняли карту супруги, то это именно она и должна пояснять свои операции.

Что касается самих операций, то ей следует указать, что перечисления производились на счет (карту) супруга, поскольку это денежные средства являющиеся соместной собственностью (ст. 34 СК РФ). Поэтому никаких документов не составлялось. Относительно происхождения средств можете указать, что источником являются совместные сбережения впериод брака. Не следует опасаться ситуации, достаточно указать все как есть, и если никаких иных необъяснимых переводов не было, банку будет вполне достаточно вышеуказанных пояснений. Можете приложить копию свидетельства о браке и документ, подтверждающий, что держателем карты, на которую производились переводы является именно супруг.

Если Вам необходимо подготовить данный документ можете обратиться ко мне в чат за его составлением.

Здравствуйте. В силу ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Так что так и поясните примерно, что пополняли карту супруги, если что предоставите документы о браке, потом, что переводили на свою же карту. Укажите, что это Ваши личные сбережения за 11 лет. Бояться не надо, просто и чётко поясните. Доходы от трудовой деятельности. Зарплату получали официально, нигде её не скрывали.

Здравствуйте, Максим. 

Как составить письмо с пояснениями ?

составление документа по правилам сайта вы можете заказать, обратившись к любому выбранному вами юристу в чат.

По существу ситуации могу вам пояснить, что  если  

Я не смогу предоставить документ, так как это были собственные сбережения собранные за 11 лет

то так и указывайте в ответе. Поскольку вы супруги, то согласно ст.34 Семейного кодекса, в том числе и денежные средства являются вашими общими. Ничего страшного в таком обычном запросе информации банком нет, это рядовой запрос, когда у банка возникает  вопрос относительно переводов денежных средств. Опишите в ответе, что копили 11 лет свои сбережения, перевели их супруге на счет, согласно имеющегося юридического брака по совместному решению и тд…