Не хочет закрывать счёт(хотя принял заявление), требует документы, а именно заверенные справки отправителя

Здравствуйте!

Вам требуется разблокировка счёта (карты)или закрытие счёта со снятием остатка суммы?

1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

Согласно  п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую  информацию.

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона  вам необходимо представить соответствующие письменные пояснения.

Пояснения излагаются в произвольной письменной форме. Если откажут, то далее можете жаловаться в контролирующие органы

Коротко перечислю инстанции в которые вы можете обратиться:

— лично непосредственно в банк (предоставить письменные пояснения)

— в Центробанк как  орган банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности»)

-в суд с иском о признании незаконными действий банк если вышеперечисленные инстанции вам не помогли)

2. Вы можете, конечно, расторгнуть договор банковского счёта и получить остаток денег обратившись в банк с соответствующим заявлением (п.5 статьи 859 ГК РФ), но при этом можете попасть в «чёрные» списки ЦБ РФ, которые скорее будут доступны и другим банкам.

То есть, если вы обратились именно с заявлением о снятии денег и закрытии счёта, то вам обязаны закрыть счёт в течение 7 дней (статЬя 859 ГК РФ).

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/

ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета

 
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

3. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.