Пришла за кредитной картой, которая просрочена, выяснилось банк внес в стоп- лист, без объяснения причин, просрочек по кредитной карте не было

Добрый день, Стелла!

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) предписывает банкам и другим финансовым организациям следить за операциями своих клиентов. Те лица, которые будут признаны подозрительными, с большой долей вероятности могут попасть в чёрный список. До недавнего времени выйти из данного списка попавшим туда компаниям не представлялось возможным. Даже если это произошло по ошибке. Однако с конца марта 2018 года ситуация изменилась. Об этом и пойдёт речь в нашей статье. Какие клиенты для банка «подозрительные»? Банки должны следить за соблюдением целого ряда нормативов, установленных Банком России. В их числе и требования по отслеживанию сомнительных операций клиентов. Невыполнение коммерческим банком нормативов грозит отзывом лицензии. Поэтому банки вынуждены проявлять бдительность даже там, где она, казалось бы, совсем излишня. Банком России для банков разработаны критерии определения сомнительности операций клиентов (организаций и ИП) (Методические рекомендации, утверждённые Банком России 02.04.2015 № 9-МР, 02.04.2015 № 10-МР, 13.04.2016 № 10-МР, 21.07.2017 № 18-МР). О подозрительных клиентах банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг. По данным Росфинмониторгинга, в начале ноября 2017 года в чёрном списке, составленном на основании информации, полученной от всех российских банков, числились более 460 тысяч клиентов. Причём с начала 2017 года этот список вырос более чем вдвое. Действия банка по-прежнему можно сразу обжаловать в суде, но целесообразно сначала воспользоваться новым инструментом. Комиссия при Банке России рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней с момента её поступления от заявителя и данное решение сразу вступит в силу[13]. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет. Судебные перспективы есть лишь у тех, кого внесли в чёрный список вообще безосновательно. К примеру, из-за технической ошибки.

.https://www.4dk.ru/news/d/2018...

Добрый день, Стелла!

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) предписывает банкам и другим финансовым организациям следить за операциями своих клиентов. Те лица, которые будут признаны подозрительными, с большой долей вероятности могут попасть в чёрный список. До недавнего времени выйти из данного списка попавшим туда компаниям не представлялось возможным. Даже если это произошло по ошибке. Однако с конца марта 2018 года ситуация изменилась. Об этом и пойдёт речь в нашей статье. Какие клиенты для банка «подозрительные»? Банки должны следить за соблюдением целого ряда нормативов, установленных Банком России. В их числе и требования по отслеживанию сомнительных операций клиентов. Невыполнение коммерческим банком нормативов грозит отзывом лицензии. Поэтому банки вынуждены проявлять бдительность даже там, где она, казалось бы, совсем излишня. Банком России для банков разработаны критерии определения сомнительности операций клиентов (организаций и ИП) (Методические рекомендации, утверждённые Банком России 02.04.2015 № 9-МР, 02.04.2015 № 10-МР, 13.04.2016 № 10-МР, 21.07.2017 № 18-МР). О подозрительных клиентах банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг. По данным Росфинмониторгинга, в начале ноября 2017 года в чёрном списке, составленном на основании информации, полученной от всех российских банков, числились более 460 тысяч клиентов. Причём с начала 2017 года этот список вырос более чем вдвое. Действия банка по-прежнему можно сразу обжаловать в суде, но целесообразно сначала воспользоваться новым инструментом. Комиссия при Банке России рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней с момента её поступления от заявителя и данное решение сразу вступит в силу[13]. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет. Судебные перспективы есть лишь у тех, кого внесли в чёрный список вообще безосновательно. К примеру, из-за технической ошибки.

.https://www.4dk.ru/news/d/2018...