Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.
Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Категории
Пришла за кредитной картой, которая просрочена, выяснилось банк внес в стоп- лист, без объяснения причин, просрочек по кредитной карте не было
пришла за кредитной картой, которая просрочена, выяснилось банк внес в стоп- лист,без объяснения причин, просрочек по кредитной карте не было. Что мне делать, у банка один ответ вы в стоп-листе ,я слышала что могут отказать и в выдаче других карт.
, Стелла, г. Владикавказ
Наталья Еничева
Добрый день, Стелла!
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) предписывает банкам и другим финансовым организациям следить за операциями своих клиентов. Те лица, которые будут признаны подозрительными, с большой долей вероятности могут попасть в чёрный список. До недавнего времени выйти из данного списка попавшим туда компаниям не представлялось возможным. Даже если это произошло по ошибке. Однако с конца марта 2018 года ситуация изменилась. Об этом и пойдёт речь в нашей статье. Какие клиенты для банка «подозрительные»? Банки должны следить за соблюдением целого ряда нормативов, установленных Банком России. В их числе и требования по отслеживанию сомнительных операций клиентов. Невыполнение коммерческим банком нормативов грозит отзывом лицензии. Поэтому банки вынуждены проявлять бдительность даже там, где она, казалось бы, совсем излишня. Банком России для банков разработаны критерии определения сомнительности операций клиентов (организаций и ИП) (Методические рекомендации, утверждённые Банком России 02.04.2015 № 9-МР, 02.04.2015 № 10-МР, 13.04.2016 № 10-МР, 21.07.2017 № 18-МР). О подозрительных клиентах банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг. По данным Росфинмониторгинга, в начале ноября 2017 года в чёрном списке, составленном на основании информации, полученной от всех российских банков, числились более 460 тысяч клиентов. Причём с начала 2017 года этот список вырос более чем вдвое. Действия банка по-прежнему можно сразу обжаловать в суде, но целесообразно сначала воспользоваться новым инструментом. Комиссия при Банке России рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней с момента её поступления от заявителя и данное решение сразу вступит в силу[13]. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет. Судебные перспективы есть лишь у тех, кого внесли в чёрный список вообще безосновательно. К примеру, из-за технической ошибки.
Похожие вопросы
У меня большие задолженности сбербанк кредитная карта и в нескольких займ банках и коммунальных услуг я вдова, мать троих не совершеннолетние детей
Здравствуйте! У меня большие задолженности сбербанк кредитная карта и в нескольких займ банках и коммунальных услуг я вдова , мать троих не совершеннолетние детей
Как я могу защитить интересы сына и вернуть деньги, чтобы рассчитаться с банком?
Здравствуйте, на моего сына обманным путем были оформлены в разных банках заявки на получение кредита( забрали сим карту, попросили сделать фото с паспортом).у него растроиство аутистического спектра, без инвалидности, на учете в гос мед учреждениях не состоит.
Через несколько месяцев, заказав выписку из БКИ, узнали, что из всех поданых заявок одобрено в 2х банках, на общую сумму 325000 , через оформление кредитных карт. Деньги с кредитных карт частично были сняты наличными, частично мошенники с них гасили свои долги по микрозаймам.
Подали заявление а полицию, сотрудники полиции бездействуют, не смотря на то, что на очной ставке мошенники признали факт получения денег.
Дело пытаются переквалифицировать в гражданское поле, якобы они таким образом заняли деньги на открытие бизнеса, бизнес не пошел, вернуть не смогут. Документы на регистрацию и ведение бизнеса отсутствуют.Один из них несовершеннолетний.
Как я могу защитить интересы сына и вернуть деньги, чтобы рассчитаться с банком?
Мне позвонили с ецк и сказали что кредит одобрили, начали пополнять документы, отправлять коды, кодов было
я подала заявку на кредит в размере 100000! мне позвонили с ецк и сказали что кредит одобрили , начали пополнять документы , отправлять коды , кодов было очень много , 40т мне пришли но частями и с разных организаций и не одну карту , сначала в Альфа , потом сбер карту , потом сказали нужна тинкофф карта , так как у меня бы личный кабинет а самой карты не было, мне ассистент сказал что мне позвонить с службы безопасности говорить об остальной части денег но так и не позвонили , а ассистент сказала что не дозвонились и что б я ожидала , так прошел целый день !! Это не мошенники ? оставлю скрин их странички в телеграмм
Долг в "Яндекс Сплит" 38 тысяч рублей, брал 30 тысяч, 10 заплатил, просрочка 2 года, не было денег платить, когда
Долг в "Яндекс Сплит" 38 тысяч рублей, брал 30 тысяч, 10 заплатил, просрочка 2 года, не было денег платить, когда брал супер сплит, то ли не прочитал, то ли не было таких условий о просрочке и процентах. Сейчас готов заплатить, но столько сколько должен - 20 тысяч, а тут получается +18000р накапало, договор старый не найти, он у них просто показывается типовой сейчас в приложении. Звонит их служба взыскания, просят оплатить, на уступки не идут
Но у меня возникла проблема, во-первых, в начале 2025 года моя зарубежная сим карта сгорела и теперь у меня
В 2023 году у меня был открыт счет в зарубежном банке. За 2023 год я не отчитывалась тк движение средств было меньше определенной суммы. В 2024 году я воспользовалась картой один раз, потратив максимум 10$, но по новым правилам нужно теперь отчитываться за все движение средств, верно?
Но у меня возникла проблема, во-первых, в начале 2025 года моя зарубежная сим карта сгорела и теперь у меня вообще нет доступа к этому зарубежному банку, во-вторых, я сменила фамилию и соотвественно загранпаспорт, то есть в стране, где оформляла карту, я уже другой человек, с новыми паспортными данными и тд
Сейчас налоговая просит отчитаться за 2024 год, но у меня нет такой возможности, да и средств там толком не было. Что делать в такой ситуации?
Добрый день, Стелла!
.https://www.4dk.ru/news/d/2018...
Добрый день, Стелла!
.https://www.4dk.ru/news/d/2018...