Клиенты ему переводили деньги на карту, и он не закрывал договора, что может быть в такой случае, если сумма долга не привышает 300 тр?

добрый день, работал сотрудник в кредитной организации. в результате были выевлены факты мошенничества . клиенты ему переводили деньги на карту, и он не закрывал договора, что может быть в такой случае, если сумма долга не привышает 300 тр ?