Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Ип закупает автомобили б/у у физ лиц ща наличные, продает эти авто в салон - юр лицу, которое деньги ему
Здравствуйте! Ип закупает автомобили б/у у физ лиц ща наличные, продает эти авто в салон - юр лицу, которое деньги ему перечисляет на расчетный счет, ИП снимет их со счета через свои карты и снова покупает автомобили! Банк заблокировал дистанционное обслуживание по 115фз! Документы все предоставили, но отказали и закрыли счет! Вопрос: как оформлять платежки на свои карты, или как организовать документооборот с банком, чтобы не было проблем по признакам 115фз?
Здравствуйте, Ирина.
Никак Вы это не сделаете.
1. Счета физических лиц не предназначены для осуществления операций, связанных с предпринимательской деятельностью -см. п.2.2 и п.2.3 Инструкции Банка России №153-И, поэтому переводить деньги от автосалона напрямую физ.лицу — это риски расторжения договора банковского счета по инициативе банка.
2. Схема в принципе содержит риски, так как предполагает регулярное снятие наличных после их поступления, это недопустимо. Не удивительно, что возникли вопросы по 115-ФЗ.
Следует рассматривать возможность обжалования решения банка о расторжении договора банковского счета (расчетного счета ИП) или искать банк, который откроет расчетный счет.
Более подробная консультация возможна в рамках индивидуальной консультации в чате.
С уважением