Это что-то о чём нужно беспокоиться?

Question

Добрый день! Зарубежная компания, с которой я работаю как ИП по итогам года начислила большую премию. Эти деньги я вывел на личный счёт и часть из них обналичил чтобы вложить в покупку квартиры. Банк теперь требует следующие данные: - Выписку по расчетному счету ИП, с которого переводятся денежные средства, за последние полгода. В выписке должны быть указаны ИНН контрагентов и назначение платежа. Подойдет электронная версия, заверенная ЭЦП или бумажная выписка с печатью и подписью банка (в случае отсутствия в выписке информации по уплате налогов и взносов с полученного дохода, дополнительно предоставить копии п/п по уплате налогов, налоговую отчетность). - Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица. - Документы, указанные в назначении входящих/исходящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления/перечисления денежных средств от/в пользу третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.). У меня вопросы по второму и третьему пунктам. В какой форме и что писать по второму пункту? Деньги я снял, но ещё никуда не вложил, поэтому не понимаю что тут писать. По третьему пункту достаточно ли договора с контрагентом? Или нужно ещё и все инвойсы за указанный период прикреплять? И финальный вопрос. Это что-то о чём нужно беспокоиться? Или это обычная практика?

Евгений Беляев · Answer

Добрый день. В Вашем случае речь идет о запросе банка в рамках ФЗ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . В данном случае банк действует в соответствии со статьями 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ http://www.consultant.ru/docum... Вы же, в соответствии с п.14 статьи 7 указанного закона обязаны предоставить документы и пояснения по указанному закону. При этом важно понимать, что в соответствии с указанным законом банк вправе истребовать информацию касающуюся операций по счету, но данное требование должно быть доведено с четким перечнем истребуемых документов и тех операций, что требуют внимания банка для проведения мероприятий контроля. В зависимости от того, что за операции вызвали вопросы необходимо представить те же обосновывающие их проведение документы. Предполагаю что у банка возникли вопросы по поводу снятия большой суммы наличных. Вам необходимо пояснить смысл данного действия. В качестве варианта можно рассматривать например необходимость передачи задатка при покупке квартиры. Так же необходимо представить банку сами договоры, акты приемок(если есть), инвойсы. По сроку декларации в отношении доходов этого года он еще не наступил. И финальный вопрос. Это что-то о чём нужно беспокоиться? Или это обычная практика? если представите документы и пояснения не устраивающие банк вполне можете столкнуться с блокировкой счетов. При этом не зная всей картины (количество, частота, суммы переводов, транзакции по счетам) дать какие то конкретные рекомендации не представляется возможным. Для этого требуется анализ транзакций и движений по счету, анализ структуры доходов, что может быть детально разобрано в рамках отдельной полноценной услуги в чате(доступен при входе на сайт через браузер). С уважением Евгений Беляев