Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
За неделю работы вышел оборот около 2 миллионов в сумме с двух банков, и за-за того, что глупо себя повела, 1 банк заблокировал мне счет
Здравствуйте! Хочу легально заниматься криптотрейдингом (p2p), а именно - обмен биткоинов на рубли и наоборот с физическими лицами. За неделю работы вышел оборот около 2 миллионов в сумме с двух банков, и за-за того, что глупо себя повела, 1 банк заблокировал мне счет. Хотелось бы избежать возможных рисков и блокировку карт по 115 и легализоваться. Единственное, я не знаю, как все это оформлять, и поэтому потребовалась бы помощь специалиста.
Здравствуйте.
Вопрос злободневный, в первую очередь потому, что банки сейчас активно блокируют (либо применяет другие меры по договору, хотя суть та же) счета по рекомендациям ЦБ в отношении счетов, которые получают денежные средства в результате операция с цифровыми активами. В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали
При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических
рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям
рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов –
физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.При это речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).
Какие два основных варианта мне кажутся здесь хоть каким-то выходом:
1) Торговать на бинанс и рассчитывать на вывод средств уже потом, в лучшие для криптовалют времена. Либо тратить криптовалюту в тех юрисдикциях ( у тех продавцом, услугодателей), которые принимают крипту, либо денежные средства, полученные при обмене.
2) Обратиться в ЦБ с запросом, есть ли возможность при подтверждении законность средств осуществить вывод. Я сам торгую на бинанс, знаю, что руководство адекватное и может быть можно будет при декларировании дохода запросить в бинанс подтверждающие документы по операциям.
Без подобных мер есть риск просто получить арест на все средства, заработанные на бирже.
Если возникают дополнительные вопросы, можете обратиться за консультацией в чат (кнопка «Общаться в чате»).
Здравствуйте.
Банки руководствуются Положением Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П, а с октября 2021 года перечень для блокировки счетов расширился. Так, подозрительными являются операции, которые связаны с оборотом цифровой валюты(код 1190), а также, с обращением цифровых прав на крупные суммы (код 1137).
Если Вам нужна подробная консультация, тогда обращайтесь в мой чат- кнопка «общаться в чате»