Какие могут возникнуть проблемы со стороны банка, налоговых органов и таможни?

Здравствуйте.

Основная проблема, которая в любом случае будет наличествовать в приведенной Вами схеме — неопределенность. Причем как фактическая, так и правовая. То есть которая заключается и в том, что Вы не контролируете сам процесс поставки, проверки всей сопутствующей документации, не знаете, как именно везется товар и декларируется ли вообще. В правовом смысле Вы, во-первых, несете риски привлечения к юридической ответственности (налоговой, гражданско-правовой, административной, и, что маловероятно, но тем не менее, даже уголовной), во-вторых, не можете использовать все юридические инструменты в случае возникновения споров с поставщиком. Суд в Российской Федерации Вас защитить не сможет при возникновении такого спора, а в Китае скорее всего не сможет принять решение в Вашу пользу просто по той причине, что у него не будет соответствующих доказательств в виде таможенной документации и пр. 

По порядку:

1) Сама система налогообложения в Вашем случае особого значения не имеет, так как в любом случае в соответствии со статьей 346.11 Налогового кодекса РФ,

Индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения, не признаются налогоплательщиками налога на добавленную стоимость, за исключением налога на добавленную стоимость, подлежащего уплате в соответствии с настоящим Кодексом при ввозе товаров на территорию Российской Федерации и иные территории, находящиеся под ее юрисдикцией (включая суммы налога, подлежащие уплате при завершении действия таможенной процедуры свободной таможенной зоны на территории Особой экономической зоны в Калининградской области), а также налога на добавленную стоимость, уплачиваемого в соответствии со статьями 161 и 174.1 настоящего Кодекса.

То есть риски принудительного взыскания неуплаченного НДС и других связанных с ними платежей и штрафов все равно есть.

2) В отношениях с банками возможно ограничение или блокировка расчетного счета (со средствами), если по каким-либо причинам сделки будут признаны банками подозрительными. И когда Вам банк предложит предоставить подтверждающие документы законности сделок, совсем не факт, что банку будет достаточно доказательств направления средств через сервисы Alibaba. Хотя бы потому, что банки будет волновать конечный получатель средств, а также суть производимой сделки. Помимо прочего, эти сведения от банка в любом момент могут быть получены как налоговой, так и таможней. 

3) Товары, которые будут без таможенной декларации, могут быть признаны контрафактными. Контрафакт как правило подлежит изъятию. Может также наступить гражданско-правовая ответственность в рамках статьи 1515 ГК:

1) в размере от десяти тысяч до пяти миллионов рублей, определяемом по усмотрению суда исходя из характера нарушения;
 
2) в двукратном размере стоимости товаров, на которых незаконно размещен товарный знак, или в двукратном размере стоимости права использования товарного знака, определяемой исходя из цены, которая при сравнимых обстоятельствах обычно взимается за правомерное использование товарного знака.

Далее, налоговая, если установит нарушения, будет начислять пени, взыскивать судебных расходы и пр. 

В самом крайнем случае возможна ответственность в рамках УК: 

 Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией — плательщиком страховых взносов, путем непредставления налоговой декларации (расчета) или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию (расчет) или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, - 
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

Крупный размер здесь — более 15 миллионов за 3-летний период. Если особо крупный доход — более 45 миллионов за три года — ответственность усиливается.

4) Все вышесказанное, разумеется, может случиться, но это при самых худших раскладах. То есть, еще раз повторюсь, главная проблема — неопределенность. 

Что касается возможных схем легализации подобной торговли — это можно обсудить в чате в рамках отдельной услуги.